3 Passos para Escolher o Coach Financeiro Certo

Revela um Processo Completo de Contratação e Entrevista do Coach e Inclui uma Lista de Verificação Essencial...

Principais Ideias

  • Perguntas críticas a se fazer antes de iniciar o processo de coaching.
  • Uma lista completa de critérios não negociáveis ​​que seu treinador precisa atender.
  • Como obter o máximo de sua consulta gratuita.

Como você pode distinguir um verdadeiro especialista de um charlatão?

Como você sabe se um coach financeiro tem os conhecimentos e habilidades para ensinar suas “ideias brilhantes” para que você possa melhorar sua situação financeira?

Afinal, o setor de coaching não possui um conselho regulador ou qualificação formal de licenciamento, o que significa que qualquer pessoa pode se chamar de coach financeiro.

Sim, qualquer pessoa com conhecimento de marketing pode estabelecer o status de “guru”, mas isso não significa que eles sejam bons no que fazem.

Como qualquer setor, o coaching tem profissionais altamente qualificados … e outros que devem ser evitados.

Além disso, cada coach tem um estilo pessoal que pode não corresponder ao seu estilo ou necessidades de aprendizado. Por exemplo, alguns clientes trabalham bem com o coach de responsabilidade, enquanto outros preferem os conceitos de nova era.

Ambos os estilos de coaching são eficientes, mas não para todos os clientes. Um estilo pode ser remédio para uma pessoa e veneno para outra.

Em resumo, um modelo (tamanho) não serve para todos quando se trata de coaching financeiro.

Então, como navegar nas águas misteriosas da educação financeira para encontrar o professor perfeito para suas necessidades?

O modelo de três etapas a seguir simplifica o processo para você.

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Passo 1: Defina o que você deseja com o Coaching e Mentoring

O primeiro passo na escolha do coach certo é decidir com antecedência o que você deseja do relacionamento de coaching.

Existem muitas especialidades em coaching: coaching financeiro, coaching para aposentadoria, coaching para TDAH, coaching executivo, coaching para pais e muito mais. Quanto maior sua clareza sobre o que você deseja do processo, mais fácil será escolher o educador certo.

Por exemplo, se você quiser ajudar a melhorar os relacionamentos, não contrate um coach financeiro – procure um especialista em família e relacionamento.

Se você trabalha bem com responsabilidade e prazos, escolha um coach com tendências disciplinadoras, evitando educadores de energia que falam sobre chakras e cristais.

Prepare-se para um relacionamento de coaching bem-sucedido, eliminando incompatibilidades óbvias desde o início.

Antes de iniciar um programa de coaching, você precisa esclarecer suas necessidades

Abaixo estão algumas perguntas que você deve considerar para ajudá-lo a esclarecer suas necessidades. Minha sugestão é pegar um pedaço de papel e escrever uma resposta – o mais completa possível – para cada pergunta.

Depois de passar por todas as perguntas, você deve ter critérios razoavelmente específicos para julgar o educador em potencial.

  • O que eu quero do relacionamento de coaching?
  • Por que preciso de um educador?

“O formato de chamada semanal do coaching me mantém focado. Toda semana é uma oportunidade de criar valor suficiente para pagar por um ano de treinamento. ” – Anderson, investidor aposentado; São Paulo, SP

  • Que nível de cobrança eu quero?
  • Que coisas específicas eu preciso aprender?
  • Como eu gosto de ser apoiado?
  • Quais estilos de suporte me deixam louco?
  • Que conhecimento técnico específico meu coach precisa ter?
  • Quais são os traços de caráter do meu educador ideal? (ou seja, sabedoria, integridade, intuição, julgamento, inteligência, senso de humor)
  • Desejo que o processos de coaching alcance insights e crescimento pessoais inovadores ou apenas quero uma educação do tipo “como fazer”?
  • Que papel eu quero que o crescimento e desenvolvimento pessoal desempenhem no meu treinamento?
  • Quais são meus objetivos?
  • Quanto tempo posso dedicar para alcançar meus objetivos através do processo de coaching?
  • Que obstáculos específicos estão me impedindo de ter sucesso agora?
  • Que experiência meu treinador deve ter?
  • Que crenças e valores são importantes para ter em comum com meu treinador? (ou seja, religião, família etc.)
  • Eu quero treinamento aberto ou um número específico de sessões?
  • Preciso de interação cara a cara ou o telefone é aceitável?
  • Que habilidades complementam meu estilo de aprendizado natural?
  • Que estilo de personalidade eu prefiro que meu educador tenha? (ou seja, nova era x disciplinador x equilibrado)?
  • Que preço estou disposto a pagar para obter a ajuda que desejo?

Essa lista de perguntas é longa porque um relacionamento de coach adequado terá várias camadas.

Em outras palavras, seja o mais específico possível, mantendo uma certa flexibilidade para o inesperado.

Por exemplo, meus clientes querem construir riqueza e desfrutar de liberdade, mas esse é apenas o ponto de partida para muitos fluxos de valor inesperados resultantes do coaching.

Tenho muitos clientes que valorizam os benefícios da prestação de contas e do brainstorming, porque são donos de empresas e investidores independentes no topo do organograma, sem mais ninguém para responder.

Meu processo traz clareza às suas decisões, trabalhando com erros óbvios antes que as decisões erradas lhes custem dinheiro. Muitos clientes não começaram com esse benefício em mente, mas logo começam a valorizá-lo – e muito.

Outros clientes não possuem habilidades de planejamento estratégico e apreciam como eu os ajudo a elaborar um plano de patrimônio, enquanto corrige e ajusta esse plano à medida que eles implementam.

Outros clientes ainda perderam peso, melhoraram a saúde e melhoraram os relacionamentos… Tudo como resultado da aplicação universal de muitos princípios de sucesso ensinados.

Sim, o objetivo é a liberdade financeira, mas há muito mais no processo de coaching financeiro do que a maioria das pessoas entende.

“Entrei em contato com André para me tornar financeiramente independente. Na primeira ligação, ele me mostrou como eu já estava financeiramente livre se eu preferisse ver dessa maneira. O que descobrimos rapidamente foi a diferença entre a liberdade financeira que eu pensava que queria e a liberdade pessoal que estava realmente procurando. É a diferença entre riqueza financeira e riqueza verdadeira. Graças ao coaching de André, sou uma pessoa bem diferente agora. Ele me ajudou a fazer uma jornada que espero levar a lugares incríveis – lugares que eu nem sabia que queria me aventurar quando comecei.”

Em outras palavras, ao contratar um coach, comece com o fim em mente, mas mantenha-se aberto para aprender sobre fluxos de valor e benefícios fora dos critérios originais.

Somente quando tiver certeza do resultado desejado, você saberá quando um possível educador se encaixa nos seus critérios. Sem nenhum padrão de medição, você não tem base para a seleção.

Com isso dito, mantenha certa flexibilidade em seu pensamento. O coaching envolve um crescimento que impactará positivamente muitas áreas da sua vida que podem parecer não relacionadas agora, ao iniciar o processo de pesquisa.

Vale acrescentar: tudo bem se você se sentir preso e inseguro do que deseja ou precisa de um relacionamento de coaching. De fato, é bastante comum.

Apenas perceba que você e seu coach explorarão águas turvas no começo para ajudá-lo a definir o que deseja antes de entrar em ação e produzir resultados.

Contanto que vocês entendam esse problema antecipadamente, tudo bem.

É importante ter padrões de avaliação para ter uma base para a seleção de um educador. 

Passo 2: Pesquisar e Selecionar Potenciais Coachings

Agora que você sabe o que deseja, é hora de começar a pesquisar e classificar os possíveis candidatos.

Existem educadores para todos os nichos imagináveis ​​e quase todos os candidatos de qualidade têm presença na web.

Por esse motivo, o primeiro passo em seu processo de pesquisa deve ser buscar, no seu mecanismo de pesquisa favorito, educadores no campo de especialização desejado. Para os fins deste artigo, assumiremos que é “coaching financeiro”.

Abaixo está uma lista de verificação. Pode usa-lá para avaliar o site de um coach.

Presença na Web

Examine o site em busca de qualidade e apelo emocional para determinar se a presença na web reflete alguém com quem você deseja trabalhar.

É brega e amadora, ou é informativa e profissional? Você encontra artigos educacionais que lhe interessam? Você consegue discernir uma experiência clara e saber o que é tratado nas suas publicações?

Caso contrário, siga em frente porque há muitos peixes no mar. Se sim, continue com a próxima etapa.

Experiência

Clique na página sobre nós e / ou biografia e saiba mais sobre o histórico do educador. A vida dele imita os objetivos que você procura alcançar e os valores que honra?

Não precisa ser uma correspondência exata, mas você deseja a mesma direção geral? Este não é um conceito simples; ele tem muitas sutilezas; portanto, fique comigo por alguns parágrafos enquanto tento explicar as nuances da análise da experiência de um coach.

Lembre-se de que o coach não precisa administrar seus negócios melhor que você ou encontrar melhores investimentos; Ele precisa ser especialista o suficiente no jogo que está jogando para trazer o melhor de você.

Por exemplo, as principais estrelas do tênis têm treinadores que nunca venceram um campeonato, mas são excelentes estudiosos do jogo. Eles possuem um conhecimento único e podem comunicar esse conhecimento de maneira a inspirar o melhor de seus principais clientes.

Lembre disso ao examinar a experiência de um coach. Por exemplo, sou um empreendedor em série que construiu várias empresas de sucesso do zero. Além disso, pesquisei toneladas de estratégias de investimento e construí minha riqueza investindo em ativos de papel e imóveis.

Isso me proporciona uma profunda experiência prática em empreendedorismo e investimento empresarial. Não é por acaso que meus clientes de coaching são proprietários de empresas e investidores ativos e independentes – semelhante atrai semelhante.

Não pretendo conhecer seus negócios melhor do que eles, porque isso não tem nada a ver com educa-los para o sucesso. No entanto, minha experiência empresarial e de investimento é fundamental para a qualidade do meu coaching. Eu me apaixonei muito por isso ao orientar; no entanto, sozinho, não seria suficiente.

Minhas habilidades de coaching e ensino, capacidade de me comunicar com clareza e habilidades interpessoais desempenham um papel igualmente importante no sucesso de meus clientes.

Em outras palavras, a experiência prática sem as habilidades de ensino é apenas metade da imagem.

Ensinar habilidades sem uma profunda experiência prática causa uma comunicação superficial que carece de autoridade e relevância.

Lembre-se desses dois fatos ao examinar a experiência de um coach. Você quer uma experiência relevante para o que está interessado em alcançar, e quer muito mais.

A experiência prática sem as habilidades de ensino é apenas metade da imagem ao procurar um coach.

Além disso, preste atenção aos gurus renomados que construíram sua riqueza viajando 150 dias por ano em circuitos de palestras, publicando seu livro na lista de best-sellers.

A autoridade e o reconhecimento da mídia podem parecer uma experiência à primeira vista, mas, a menos que você queira aprender como construir sua riqueza ao se tornar um autor de best-sellers, o ajuste pode não fazer sentido para suas necessidades.

Um marketing de sucesso também não tem nenhuma relevância para um ótimo coach, a menos que seu objetivo seja alcançar um sucesso de marketing (consulte 12 Sinais de Perigo em Serviços de Coach & Mentor que Você Deve Evitar). Ou educador viveu o seu sonho e tem experiência direta, ou não.

Não aceite profissionais de “segunda mão” trabalhando sob grandes nomes, onde as credenciais e a experiência devem vir de cima … elas simplismente não vêm. Ou o coach em potencial conversou e falou por experiência direta ou não.

Somente este critério eliminará 95% – 99% dos possíveis educadores da sua lista.

Para os demais que sobreviverem a esse teste, vejamos alguns critérios mais básicos para reduzir nossa lista a alguns candidatos:

Credenciais / Treinamento

Ser um bom coach não é uma habilidade natural para a maioria das pessoas; deve ser praticado. Existem técnicas específicas de treinamento que, comprovadamente produzem resultados, ajudando o cliente a obter o que quer da vida.

Não contrate quem “pegou um atalho”. Em vez disso, determine se o educador tem credenciais de conhecimentos avançados com uma organização de treinamento.

Compromisso de Tempo Integral

Procure um educador em tempo integral. Você quer um especialista. Você não confiaria sua saúde a um cirurgião de meio período, não é?

Não se deixe enganar por coach, consultores e palestrantes que vendem programas de coaching e mentoring como um produto final ou como preenchedor de lacunas quando os negócios desaceleram.

Ou eles são dedicados ao treinamento como uma profissão ou não. Não contrate alguém que trabalhe em um dia de trabalho e faça treinamento financeiro para obter um pouco de renda extra.

Não contrate um consultor financeiro que se autodenominou “coach financeiro”, mas que ainda vende investimentos. Você quer alguém que seja apaixonado o suficiente por sua profissão e persiga-a com comprometimento em tempo integral – e não alguém que a trate como uma reflexão lateral tardia.

Por que se contentar com algo menos?

Profundidade da Experiência

Há quanto tempo o coach pratica seus assuntos de artesanato? Por exemplo, se você comparou minha eficácia e habilidade em treinamento hoje com minhas habilidades em 2015, quando comecei a ensinar pessoas – em “meio período”, a diferença é como água e vinho.

Havia muitos buracos nas minhas habilidades naquela época que eu nem sabia que existiam.

Foram necessários anos de tentativa e erro para descobrir e resolver.

A experiência é importante, provavelmente tanto ou mais em coaching do que em outras profissões. Eu pesaria esse critério. A longevidade da profissão em período integral pode ser um bom indicador de qualidade.

Artigos Publicados

Leia os artigos publicados no site do educador. Os meus estão aqui. As informações indicam que essa pessoa pode fornecer os próximos passos na sua jornada em direção ao seu objetivo? Você vê alguma bandeira vermelha na redação que levanta preocupações fundamentais sobre compatibilidade? Você obtém um bom valor pelo que lê? Se for “coach de Instagram”, caia fora!

“Muitas pessoas afirmam ser“ consultores financeiros ”, mas escolhemos André porque ele produziu resultados extraordinários para si e para outras pessoas, usando métodos que ele desenvolveu pessoalmente. Em outras palavras, ele realmente fala sério.”

Pesquise o Nome do Coach

O que você encontra ao pesquisar o nome deles? Nenhuma pessoa pública sobrevive na web sem alguns opositores, portanto, dê esse passo com um pouco de cautela.

Qualquer um pode criticar alguém, mas existe um padrão para o problema? Os comentários do crítico têm substância ou são apenas festas? Que palavras o Google fornece após o nome da pessoa?

Eles indicam termos de pesquisa populares (ou seja, fraude, queixa, ação judicial, reclamação). Ao contrário, que informação positiva ou boa você pode encontrar?

Classifique os fatos da ficção e avalie as evidências acumuladas.

Depoimentos

Um coach em período integral com anos de experiência deve ter uma página sólida de depoimentos e estudos de casos.

Quais foram os resultados produzidos por seus clientes?

Os depoimentos atendem às mesmas necessidades que você está tentando atender?

Parece que o tipo certo de valor está sendo criado em comparação com o que você está procurando?

Taxas

Todas as taxas foram claramente definidas com antecedência, para que você saiba exatamente no que está se metendo? Que tipo de compromisso é necessário?

Cuidado com os contratos de pagamento adiantado de longo prazo que te prendem quando você quer sair. Na minha prática, os clientes pagam apenas um mês de cada vez e nunca estão sob nenhuma obrigação contratual de continuar. (Você pode aprender mais aqui.)

Os contratos de longo prazo para coach individual são um artifício de marketing projetado para separá-lo do seu dinheiro durante o processo de venda.

Assim, você não pode voltar atrás se estiver insatisfeito. Eles não têm função útil para o cliente e devem ser evitados.

Estilo

O educador demonstra uma vida que você respeita, dando um exemplo que gostaria de modelar? Isso é relevante porque o coaching é um relacionamento pessoal, onde muitos aspectos da vida se cruzam.

Você não pode separar sua vida comercial da sua vida pessoal ou o sucesso financeiro do sucesso na vida. Está tudo conectado.

Por esse motivo, considere se o seu coach tira ou não férias e se diverte … ou é um viciado em trabalho? Ele consegue equilibrar a família com os negócios … ou a vida pessoal deles é uma bagunça? Ele deixa um rastro de processos judiciais e relacionamentos comerciais azedos para trás ou seus funcionários e outros relacionamentos comerciais são de longo prazo? Que mensagem a vida ele transmite?

Avaliar os 10 Fatores

Você deve ter um forte senso sobre cada um desses 10 fatores em qualquer site bem projetado. Muito poucos coachs devem passar nos 10 testes, permitindo filtrar sua pesquisa on-line para menos de um punhado de candidatos de qualidade.

Depois de ter essa lista curta de candidatos, é hora de passar para a etapa final do processo de seleção.

Passo 3: Teste seus Serviços de Coaching e Mentoring

Um dos grandes benefícios do coaching é que você pode experimentar antes de comprar … geralmente sem nenhum custo. Isso ocorre porque a maioria dos educadores financeiros oferecem uma sessão de amostra grátis.

É como ir a um restaurante e experimentar amostras de comida sem ter que pagar. Isso reduz substancialmente o risco de uma refeição ruim. O mesmo acontece com a contratação de um coach financeiro.

O fato é que você não consegue aprender muito sobre o estilo de um educador e o quão bem ele / ela atende às suas necessidades através de informações em segunda mão.

Claro, você pode eliminar 95% dos candidatos ruins dentro dos vastos limites da Internet usando os critérios dos passos acima, mas se quiser determinar quem é o melhor candidato dentre as demais opções, não há substituto para a experiência direta por meio de uma conversa direta.

“Obrigado pelas duas horas que passamos no Skype a um tempo atras, quando eu“ testei ”seus serviços. Minha vida era uma bagunça e você realmente me ajudou. Coloquei muito do que você me disse em Post-its na minha Área de Trabalho e te citei muitas vezes para amigos. Sei que você ajudou muitas pessoas com sua mensagem. Com certeza fez por mim.” – Keith; Salvador/BA

Para obter o máximo de valor da sua sessão gratuita, traga perguntas ou problemas específicos para a chamada em que você gostaria de trabalhar.

O objetivo é experimentar ativamente uma autêntica sessão de coaching financeiro para ver como é, como funciona e quais resultados são produzidos.

Além disso, se você apresentar o mesmo problema a cada um de seus candidatos, deverá aparecer um contraste significativo e uma percepção do estilo de cada um deles, para que você possa fazer a escolha certa.

Confie nos seus instintos ao decidir se o educador realmente entende quem você é e o que precisa. As primeiras impressões contam. Como a experiência será relativamente breve, criei uma lista de verificação para determinar qual coach se encaixa melhor:

  • O educador estabelece um bom relacionamento com você desde o início?
  • O educador é um observador incomumente eficaz, trazendo percepções surpreendentes à sua vida a partir dessa breve conversa?
  • Quão bem as palavras do coach ressoam com você?
  • O coach desafia seu processo de pensamento, amplia sua perspectiva e ajuda você a se libertar de crenças e suposições limitantes?
  • Quão bons eles são em ouvir e realmente ouvir a mensagem por trás de suas palavras?
  • Ele responde às suas perguntas claramente? Você pode dizer pelas respostas deles que eles estão qualificados para orientá-lo?
  • O coach mostra um interesse sincero em atender às suas necessidades durante o test-drive, ou passa a maior parte do tempo conversando sobre si mesmo e apresentando-lhe os serviços? Em outras palavras, eles estão focados em você ou no marketing deles?
  • Que tipo de energia foi a conversa? Quão envolvido você estava?
  • O coach é favorável ao reconhecer o que está dando certo na sua vida, bem como nas áreas que precisam ser aprimoradas para que você se sinta confiante em dar o próximo passo à frente?
  • O coach possui um processo único que se encaixa nas suas razões para procurar um coach em primeiro lugar?
  • O educador desafia seu pensamento de maneira não combativa, para que você se inspire a mudar?
  • O coach se posiciona acima de você como uma figura de autoridade sentada em seu trono real, ou se posiciona como um companheiro de equipe caminhando lado a lado com você em uma jornada paralela?
  • Você está confortável com essa pessoa? Isso é importante porque o treinamento envolve compartilhar seus desejos e vulnerabilidades mais profundos. É preciso haver um senso de confiabilidade.
  • O coach vem do “certo / errado” como se soubesse todas as respostas, ou articula respeitosamente as conseqüências de vários comportamentos e permite que você decida o que melhor se adapta às suas necessidades?
  • Cuidado com os educadores em que você concorda com tudo o que foi declarado. Quanto aprendizado você realmente espera se eles confirmarem o que você já sabe?
  • Da mesma forma, cuidado com a amizade desempenhando um papel muito importante na conversa. O papel apropriado de um coach é ajudá-lo a conseguir o que deseja – e não ser seu amigo.
  • Ele deve ter força e coragem para empurrá-lo para fora da sua zona de conforto, entrar em contato com a pele e causar um pouco de atrito para produzir o máximo de resultados.
  • O educador tem um sistema de responsabilidade para ajudá-lo a seguir adiante?
  • O coach tem um processo claramente definido ou apenas o improvisa?
  • Ele é capaz de identificar exatamente as restrições e obstáculos que o impedem? Ele têm soluções que você pode implementar?
  • O educador foi capaz de isolar as poucas mudanças de comportamento que oferecem o maior retorno para sua situação única?
  • O coach foi capaz de ensinar efetivamente o assunto? Conhecimento não equivale necessariamente a boa capacidade de ensino. O treinador deve ser capaz de articular idéias e conceitos claramente.
  • Por fim, imagine como seria um relacionamento contínuo de coaching com essa pessoa. Como é isso?

Sei que há muito a considerar em uma pequena conversa. Obviamente, nem todas as perguntas terão uma resposta clara quando você terminar, mas consultar esta lista deve fornecer uma boa ideia geral da qualidade da experiência de coaching.

O ponto principal é encontrar um educador que possua valores e visão o mais próximo possível aos seus. Você quer alguém que respeite e confie que possa economizar tempo, dinheiro e aborrecimentos ao dar o próximo passo em sua jornada para a liberdade financeira.

Um bom coach é alguém que você respeita e confia, que pode economizar seu tempo, dinheiro e complicações

Conclusão

Depois de concluir sua pesquisa na Internet, avaliação e test-drive, deve haver pouca confusão sobre quem é o melhor coach para você.

Além disso, você deve ter muita certeza de que nem todos os educadores são “criados” da mesma forma. O coaching financeiro não é um serviço do tipo “produto”, onde um provedor é tão bom quanto outro.

Existem grandes diferenças em filosofias, estilos, políticas de preços e ensinamentos. Ao usar esse processo de três etapas, você pode determinar qual coach financeiro é a combinação perfeita para suas necessidades.

“Criei resultados específicos e mensuráveis ​​em apenas quatro sessões. Depois do que aprendi com você na última sessão, acho que você está cobrando muito pouco.” – Beth, empresaria; Fortaleza, CE

Como pensamento final, lembre-se de que o treinador certo é aquele que sempre desperta o melhor de você. Depois de encontrar o treinador certo, pare de prestar atenção a todas as alternativas e dê a essa pessoa a chance de fazer sua mágica.

É fácil se distrair com o próximo grande nome, mas o sucesso vem do comprometimento com um caminho ou programa específico e segui-lo com persistência.

Dê ao seu novo educador uma chance justa de fazer a diferença e esperamos que você experimente todos os benefícios que o motivaram nesse caminho.

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