Estudos de Caso de Coaching Financeiro

Uma Visão Interna de Como Funciona o Coaching Financeiro Usando Estudos de Caso Reais de Clientes ...

Principais Ideias

  • Como o coaching financeiro entrega um pacote completo para o sucesso, ao contrário de um consultor financeiro.
  • Os clientes se beneficiaram com novas estratégias, análises de metas e crescimento pessoal.

Abaixo estão alguns exemplos de estudos de caso, baseados em experiências reais de clientes.

Elas podem te ajudar a entender o que é possível realizar com o coaching e como ele é completamente diferente da consultoria financeira tradicional.

Estudo de Caso #1 – Reduzir o Risco do Investimento

Maria (nome fictício) possuía mais de um milhão de reais investidos em imóveis no auge do boom de 2014. O Rota estava no berço dos meus pensamentos.

Eu a orientei sobre os princípios da avaliação como uma ferramenta de gerenciamento de risco de investimento e a ajudei a aplicar o gerenciamento de risco ao seu portfólio de imóveis.

“Seus conselhos – e experiência – em gerenciamento de risco me fizeram economizar R$ 300.000 em perdas de um investimento imobiliário. Ter você como um mentor e amigo foi uma das melhores coisas que me aconteceu! Nunca vou ter palavras para te agradecer.”
Maria

A educação lhe ajudou a entender o risco embutido no preço premium de Salvador.

Modelos fundamentais de avaliação – sejam fluxos de caixa descontados, custo de reposição ou qualquer modelo exceto a teoria do maior tolo (também conhecido como vendas comparáveis) – indicaram que os valores eram uma pequena fração dos preços de mercado.

Isso significa um risco substancial de queda para seu portfólio.

Em seguida, ensinei e orientei a construir seu próprio modelo de seleção de mercado para imóveis com base na avaliação e no crescimento econômico. Ela fez seu dever de casa e escolheu um mercado de reposição para trocar seu patrimônio.

O resultado foi uma redução substancial no risco: durante o desastre imobiliário subsequente, suas novas propriedades diminuíram apenas 10-15% em comparação com suas propriedades anteriores, que caíram 40-50%.

A beleza dessa estratégia foi que ela reteve todo o potencial de crescimento positivo porque trocou por um mercado de forte crescimento, ao mesmo tempo que reduzia substancialmente o risco por meio da avaliação.

Um consultor financeiro tradicional não a teria ajudado. Seja com as questões de gestão de risco ou com a estratégia de investimento. A propriedade direta de imóveis não é um produto que os consultores podem vender e geralmente está fora de sua especialidade.

Os imóveis representam (até hoje) a maior parte do patrimônio líquido dela e essa foi a decisão financeira crítica que ela enfrentou.

Desde então, ela já repetiu essa mesma estratégia, e o crescimento em patrimônio – apenas pela redução do risco – figura na casa dos R$ 400 mil.

Estudo de Caso #2 – Crescer o Negócio para Construir Riqueza

João (nome fictício) era dono de um negócio de sucesso com um sócio minoritário. Os dois sócios me contrataram porque o crescimento havia estagnado por anos, apesar dos vários esforços para elevá-lo.

O núcleo da estratégia do proprietário majoritário era o desenvolvimento e o crescimento de seu negócio para liberar fluxo de caixa adicional para investimento passivo.

Conforme desenvolvemos e implementamos estratégias (eu apenas os instruía – eles eram os especialistas em seus negócios), ficou claro que o fator crítico que prejudicava seu progresso era o relacionamento.

Cada sócio queria uma coisa diferente do negócio e cada um estava motivado por um resultado diferente. Eu os ajudei (1) a ver os problemas ​​que haviam prejudicado o progresso de seus negócios e (2) a negociar uma divisão amigável que fosse benéfica para ambas as partes.

“Embora eu tenha 17 anos a mais de experiência nos negócio, não conheço ninguém com mais sabedoria do que André. Sua perspectiva e talentos mudaram toda a minha empresa e me ajudaram a multiplicar meu fluxo de caixa mensal dez vezes de R$ 7.000 por mês para R$ 70.000 por mês. Se eu fosse contratar alguém para administrar meu negócio, André seria o primeiro da minha lista.”
João

Seguir com o processo com o sócio majoritário.

Trabalhamos para mudar – substancialmente – as estratégias de crescimento e aumentar – com sucesso – o fluxo de caixa, apesar de uma terrível crise econômica.

Agora, ele está no caminho certo para atingir seu objetivo original – financiar sua liberdade por meio do fluxo de caixa do negócio.

“Hoje, eu e ‘João’ somos amigos novamente, almoçamos quase todas as semanas juntos. Os negócios tinham me feito perder isso e eu nem havia percebido.”
Ex-sócio de João

Obviamente, isso estaria completamente fora do escopo da consultoria financeira tradicional, embora fosse o núcleo da estratégia de patrimônio do meu cliente.

Um consultor financeiro tradicional deseja apenas administrar a riqueza que você já criou. Ele não está no negócio de ajudá-lo a criar riqueza. Um treinador (coach) financeiro é diferente porque seu foco é ajudar você a aumentar seu patrimônio líquido – não apenas investir.

Como observação adicional, um ano depois ele retornou. Agora, o foco era na aquisição imobiliária para abrigar seus negócios em vez de alugar.

Esta estratégia integrava seus objetivos pessoais com seus objetivos de negócios de longo prazo, ao mesmo tempo que fez sentido economicamente – devido ao declínio imobiliário.

Estudo de Caso #3 – Estratégia de Investimento Independente

Julia (nome fictício) chegou a mim bastante estressada com as perdas da carteira e totalmente sem confiança em sua capacidade de investimento e futuro financeiro. Ela ganhou um bom dinheiro e economizou somas substanciais, mas os mercados da montanha-russa dizimaram seu patrimônio.

Nosso primeiro passo foi examinar sua estratégia de investimento com base nos princípios de expectativa matemática e margem de investimento. Ela percebeu que o ponto crucial de seu problema era que ela apostava, e não investia.

“Inicialmente, vim para as ligações de coaching procurando por você para me dizer o que fazer porque é isso que tenho feito durante toda a minha vida. O que realmente aprendi trabalhando com você é como sou muito capaz de pensar e tomar decisões por mim mesma.”
Julia

Em seguida, forneci a ela uma pesquisa independente para que ela pudesse estudar estratégias de investimento fundamentalmente sólidas e a orientei a encontrar de forma independente outros recursos e estudos nos quais basear sua decisão.

Uma etapa final do processo era relacionar cada estratégia de investimento que ela estava considerando com seus interesses, habilidades e tempo disponível para que pudesse decidir qual melhor se adequava às suas necessidades pessoais.

Como resultado dessa educação e treinamento, ela encontrou uma estratégia que fazia sentido e a implementou com sucesso durante o recente período volátil do mercado.

Agora, investe com confiança, o que lhe permite focar no crescimento de seu negócio sem se distrair com todo o barulho do mercado.

Um consultor financeiro tradicional teria adotado uma abordagem diferente porque seu modelo de negócios é administrar dinheiro – não ensinar os clientes a fazerem sozinhos. Ele teria fornecido recomendações de portfólio ou gerenciado direto do portfólio.

Ajudar os clientes a se tornarem independentes, encontrando sua própria estratégia de investimento que se encaixe em suas habilidades, interesses e habilidades é a essência da independência financeira, mas é exatamente o oposto do modelo de negócios tradicional de consultor financeiro.

O coaching financeiro pode ajudá-lo com o panorama geral – finanças é apenas uma pequena parte

Estudo de Caso #4 – Combinar a Estratégia de Investimento Com O Objetivo

Laura (nome fictício) veio até mim com um portfólio crescente de imóveis que estava se tornando uma grande dor de cabeça. Ela não tinha tempo livre porque havia terminado de comprar um segundo imóvel como investimento e não havia gostado nada.

Sua meta sempre foi a renda passiva, mas ela aprendeu sua estratégia de investimento com um guru com essas regras de guardanapo, e que nunca perguntou sobre os valores essenciais por trás de sua meta.

Laura tinha um grande valor por sua liberdade pessoal e ter um monte de inquilino estava – progressivamente – tirando a pouca liberdade que lhe restava, junto com sua paz e até “minha sanidade”.

Eu a ajudei a entender a origem do conflito – que a propriedade direta de um imóvel não é um investimento passivo, mas é meio negócio e meio investimento – e a orientei no processo de desenvolvimento de uma estratégia imobiliária consistente com seus valores e objetivos pessoais .

“Você foi uma grande caixa de ressonância durante minha recente aquisição. Suas perguntas me economizaram milhares de reais, e me ajudou a ver partes do negócio que não poderiam ser negligenciadas. Seu estilo sincero e abordagem completa para resolução de problemas e sua ‘diligência’ foram altamente benéficos para minha análise.”
Laura

Eventualmente, Laura decidiu trocar seu portfólio de várias pequenas propriedades em uma grande propriedade e reduziu – e muito – os aborrecimentos de gerenciamento e o tempo necessário.

Um consultor de investimentos tradicional não teria trabalhado com imóveis de propriedade direta nem se dado ao trabalho de integrar seus valores pessoais a suas emoções e estratégia de investimento.

Essas questões não fazem parte do seu modelo de negócios, embora tenham sido essenciais para a satisfação da cliente com sua estratégia de investimento.

O Fio Condutor em Cada Estudo de Caso de Coaching Financeiro …

Há várias coisas que cada estudo de caso compartilha em comum que ajuda a iluminar o valor único que o coaching financeiro traz para o processo de construção de riqueza …

  1. Coaching Financeiro é um processo educacional que desenvolve investidores independentes e bem-sucedidos.
  2. O Coaching Financeiro oferece uma ampla gama de serviços educacionais para satisfazer as necessidades dos clientes. Existem três caminhos para a construção de riqueza – ativos de papel, negócios e imóveis. O coaching financeiro funciona com todos os três. Nenhum outro serviço oferece essa amplitude.
  3. O Coaching Financeiro não tem uma agenda ou currículo pré-definidos. É 100% orientado pelas necessidades exclusivas de cada cliente, porque não há duas situações de cliente idênticas. Isso fornece o caminho mais eficiente e eficaz para a produção de resultados, porque nada é desperdiçado em questões irrelevantes. Toda a educação, suporte e responsabilidade são personalizados para sua situação única, economizando tempo e dinheiro.
  4. O Coaching Financeiro procura identificar o fator-chave que limita seu sucesso e resolver o problema. Ele te encontra onde você já está, e fornece princípios comprovados para ajudá-lo a passar para o próximo nível. Ajuda a encontrar a causa raiz do problema para que ele nunca volte.

“Eu só quero dizer o quão incrível é trabalhar com você. Encontrar um mentor com experiência real em negócios, imóveis e histórico financeiro é impagável. Não apenas por isso, mas pelo seu valor em viver uma vida equilibrada com sua família. No passado, fiquei frustrado em procurar um mentor com apenas uma dessas características, nunca imaginei encontrar um com a capacidade de ensinar e realmente entender os três!”
– Eduardo

Se você quiser mais exemplos mostrando resultados reais de clientes de coaching, consulte minha página de depoimentos aqui. Estes são testemunhos reais escritos nas próprias palavras do cliente, demonstrando as muitas maneiras pelas quais o coaching financeiro pode ajudá-lo a aumentar sua riqueza.

O ponto chave a lembrar é que o coaching financeiro é um serviço educacional. Não é um processo de venda de produtos de investimento como a consultoria de investimento tradicional.

Não estamos aqui para te vender produtos de investimento em um esforço para gerenciar os ativos que você já construiu: O coaching financeiro visa te ajudar você a aumentar sua riqueza em primeiro lugar – seja por meio de negócios, imóveis e / ou ativos de papel.

Nunca há risco de experimentar o coaching financeiro, então agende sua sessão de estratégia gratuita hoje.

É um investimento em você mesmo e em seu futuro financeiro que renderá dividendos para o resto da vida.

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Sobre o Autor

André Marinho

André gosta de escrever sobre estratégia avançada de riqueza, investimento e planejamento de aposentadoria para leitores que já passaram da baboseira "10 dicas para economizar R$ 100,00" encontrada em outros lugares e estão prontos para dar o próximo passo.

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