FAQ – Perguntas Frequentes

Respostas rápidas às perguntas que a maioria das pessoas fazem sobre o coaching financeiro …
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Principais Ideias

  • Descubra por que não acredito em taxas iniciais ou contratos de longo prazo.
  • Aprenda por que você não precisa ser “rico e bem-sucedido” para trabalhar comigo.
  • Como outras pessoas se beneficiaram com o coaching e como você também pode.

P: Como exatamente o seu processo funciona?

R: A resposta a esta pergunta depende se você está perguntando sobre os aspectos como cronograma e estrutura, ou se está mais interessado em saber como o processo de coaching funciona. Vamos por partes.

Se sua pergunta foi para entender o processo de coaching, uma resposta completa será fornecida em: Como Funciona o Coaching Financeiro e O que é o Coaching Financeiro.

Se você quiser saber sobre programação e estrutura, vamos em frente…

  • Você começa com um test-drive gratuito para que possamos nos conhecer e ver se sua necessidade se encaixa no meu processo. Não se trata de uma chamada de vendas, mas de uma conversa educacional genuína, onde você experimenta o treinamento comigo e responde às suas perguntas. Da mesma forma, eu te conheço. Geralmente, leva entre 30 minutos a uma hora para ser concluído. Juntos, estamos tentando ver se faz sentido prosseguir ou não (clique aqui para obter uma lista de verificação gratuita das coisas a considerar durante o seu test drive).
  • Supondo que tudo ocorra bem e ambos queiram seguir em frente, o próximo passo é uma sessão de ingestão com duração de aproximadamente 2 horas. Essa é uma chamada de “limpeza”, na qual estabelecemos nossos acordos e construímos as bases sobre as quais o restante do relacionamento de coaching se mantém. Ao final desta ligação, não haverá confusão sobre como o coaching funciona e o que você deve esperar. Além disso, também faremos alguns treinamentos e criaremos as primeiras tarefas de casa para estabelecer o impulso futuro. O objetivo é ser capaz de acertar o passo logo na primeira chamada.
  • Os primeiros 1 a 3 meses (dependendo das necessidades individuais do cliente) são usados ​​para estabelecer sua base financeira e projetar seu plano de riqueza personalizado. Normalmente, isso envolve três chamadas de treinamento por mês até que você esteja claramente em ação e execute seu plano de riqueza com impulso para a frente.
  • Depois que o criamos movimento e ação, a frequência das chamadas é reduzida para 2 chamadas por mês, porque economiza dinheiro e é uma frequência mais apropriada quando a agenda muda do planejamento para a responsabilidade e a implementação. Durante essas chamadas, você “corrigirá e ajustará” seu plano à medida que novos aprendizados ocorrerem durante a implementação. A frequência reduzida de chamadas fornece a responsabilidade e o suporte necessários para manter o foco e a educação continuada para produzir resultados inovadores.

O formato de chamada semanal do coaching me mantém focado. Toda semana é uma oportunidade de criar valor suficiente para pagar por um ano de treinamento.

Anderson (Sobrenome oculto em respeito à privacidade)
Investidor Aposentado; São Paulo/SP

O treinamento continua pelo tempo que você desejar. Alguns clientes continuam por anos porque obtêm mais valor do que pagam, enquanto outros terminam após alguns meses quando objetivos específicos são alcançados.

As chamadas são projetadas para durar 45 minutos, mas podem durar até uma hora. Eu forneço um agendador on-line e automatizado, onde os clientes podem marcar ou alterar compromissos comodamente 24 horas por dia e com até dois meses de antecedência.

Os clientes são responsáveis ​​por gerenciar seus próprios compromissos. Também forneço um sistema automatizado de cobrança e pagamentos, no qual as taxas de treinamento são automaticamente retiradas da sua conta no primeiro dia de cada mês, para que você não tenha o trabalho de abrir e-mails e emitir pagamentos adicionais.

Entre as chamadas, fornecido suporte adicional por e-mail, breves telefonemas, whatsapp, correios de voz e o que parecer apropriado, desde que respeite o meu tempo.

P: O que acontece durante uma sessão?

R: As sessões de coaching enfocam as questões mais importantes que afetam seu progresso em direção ao cumprimento das metas de seu plano de patrimônio. Cada chamada começa com uma revisão do dever de casa para fornecer responsabilidade e continuidade entre as chamadas.

Em seguida, iniciamos a discussão do tópico principal da chamada, durante a qual geralmente é atribuída lição de casa adicional que manterá o ímpeto de encaminhamento entre as chamadas.

O objetivo durante cada chamada é determinar as etapas de ação mais importantes que você pode realizar durante as semanas seguintes, para que você avance consistentemente em direção aos seus objetivos.

Além disso, resolveremos problemas e tentaremos superar quaisquer obstáculos pessoais que estejam impedindo você de ter um maior sucesso.

O objetivo principal é prepará-lo para uma semana vencedora de progresso incremental em direção às suas metas financeiras, que se acumula persistentemente semana após semana em resultados significativos ao longo do tempo. Crescimento e desempenho consistentes são a chave.

O coaching financeiro também inclui o desenvolvimento de estratégias, brainstorming e mentoring, visões gerais educacionais sobre novos tópicos, identificação de pontos cegos e determinação de soluções para problemas.

Estas são apenas algumas das muitas ferramentas e pontos de discussão que podem ser aplicados durante chamadas de coaching financeiro. Clique aqui para saber mais sobre o que esperar do coaching financeiro.

Entrei em contato com André para me tornar financeiramente independente. Na primeira ligação, ele me mostrou como eu já estava financeiramente livre se eu preferisse ver dessa maneira. O que descobrimos rapidamente foi a diferença entre a liberdade financeira que eu pensava que queria e a liberdade pessoal que estava realmente procurando. É a diferença entre riqueza financeira e riqueza verdadeira. Graças ao André, sou uma pessoa bem diferente agora. Ele me ajudou a fazer uma jornada que espero que me leve a lugares incríveis – lugares que eu nem sabia que queria me aventurar quando comecei.

Beth (Sobrenome oculto em respeito à privacidade)

P: Por que as pessoas te contratam?

R: A resposta curta é que você contrata um coach financeiro porque deseja melhores resultados financeiros. Ou você enfrenta um problema que não tem uma solução clara ou percebe que não vai atingir seus objetivos financeiros se algo não mudar.

Você deseja suporte e conhecimento especializado sobre a maneira mais eficaz de atingir seus objetivos financeiros … é por isso que você contrata um coach financeiro.

Dito de outra forma, uma definição de insanidade é continuar fazendo o que você está fazendo e esperar um resultado diferente. O coaching financeiro ajuda a produzir um resultado financeiro diferente por meio da educação, suporte e responsabilidade do relacionamento de coaching.

Você elaborará seu plano pessoal de riqueza com base em princípios comprovados e em suas habilidades, interesses e recursos exclusivos. Em seguida, você executará esse plano e superará seus obstáculos pessoais para o sucesso - tudo com a segurança e o apoio do relacionamento de coaching.

Na verdade, há tantos motivos para contratar um coach financeiro que tive de escrever dois artigos para contê-los todos: 15 motivos para contratar um coach financeiro e 21 benefícios essenciais do coaching financeiro. Esses dois artigos devem fornecer uma resposta completa à sua pergunta.

P: Se você é tão rico, por que ainda trabalha?

R: A resposta curta é que a alfabetização financeira é minha missão e paixão na vida. O conhecimento financeiro que desenvolvi fez uma enorme diferença para mim e minha família, e meu ego é grande o suficiente para acreditar que tenho uma contribuição única a dar a esta área.

É por isso que distribuo tantos recursos e artigos educacionais gratuitos que outros sites cobram. Quero passar a mensagem, espalhar a palavra e fazer a diferença.

A resposta longa é que estou expressando meus valores na forma de RotaFinanceira.Com porque esse negócio oferece um equilíbrio saudável entre:

  • Trabalho significativo que desafia minha criatividade.
  • Lazer adequado e horário flexível para que eu possa aproveitar as coisas boas da vida.
  • Contribuição para uma comunidade para que eu possa retribuir aos outros.

Um mito comum sobre a liberdade financeira é que você deve passar o resto de sua vida no circuito de lazer profissional, jogando partidas intermináveis ​​de golfe e relaxando em praias tropicais com bebidas de guarda-chuva.

Essa é a suposição implícita que se esconde por trás dessa pergunta. Sou a prova viva (e a maioria dos aposentados também) de que felicidade e realização são mais complexos do que isso.

A verdadeira felicidade vem de seguir sua paixão, então escolhi trabalhar 9 meses por ano construindo este negócio de educação financeira porque sou apaixonado pelo assunto. É divertido e me ajuda a crescer pessoalmente.

Este negócio também oferece a flexibilidade de que preciso para que eu ainda possa tirar férias 3 meses por ano (principalmente quando as crianças estão fora da escola), porque esse é o equilíbrio de vida certo para o meu gosto.

Resumindo, dá-me o lazer e a flexibilidade que desejo, e a contribuição e o crescimento de que preciso. Todos esses são elementos essenciais para uma vida equilibrada e plena - independentemente de quanto dinheiro você tem (ou não tem).

Essas são as duas razões pelas quais eu treino.

Curioso para saber como funciona o coaching financeiro? Perguntas mais frequentes respondidas aqui:

P: Qual é a diferença entre coaching e mentoring?

R: Para obter uma resposta completa, consulte A diferença entre coaching e mentoring. Existem distinções importantes que todo consumidor deve entender, por isso vale a pena ler.

P: Por que eu iria querer trabalhar com você?

R: A resposta curta é melhorar sua inteligência financeira e aumentar seu sucesso financeiro. A longa resposta está contida em 15 razões para contratar um coach financeiro.

Em suma, o uso adequado e eficaz do dinheiro é uma das habilidades mais importantes que uma pessoa pode desenvolver. Pode fazer a diferença entre viver uma vida boa ou uma vida de luta constante.

No entanto, a maioria de nós recebeu pouco ou nenhum treinamento nessa habilidade. O talento para a gestão do dinheiro é uma habilidade aprendida que pode ser ensinada e, independentemente do nível em que você está atualmente, o Rota Financeira pode levá-lo ao próximo nível.

Um bom relacionamento de coaching financeiro deve colocar mais dinheiro no seu bolso do que retirar. É por isso que você gostaria de ter um coach financeiro … é a coisa lucrativa a se fazer.

É incrível trabalhar com você! Encontrar um mentor com experiência real em negócios, imóveis e mercado financeiro é impagável.

Thiago Santos
Empresário; Florianópolis

P: Quanto custa trabalhar com você?

R: Minha tabela atual de taxas está localizada aqui.

Muitas pessoas estão preocupadas por não poderem pagar pelo coaching; no entanto, o que meus clientes aprenderam é que o verdadeiro coaching financeiro é um agente de receita. Essa não é apenas uma linha de vendas - acontece com mais frequência do que você pode imaginar.

A razão é porque um mau negócio evitado ou um erro financeira evitado pode pagar por anos de taxas de coaching e deixar toda a parte educacional como um "brinde". Leia meus depoimentos aqui e você verá que é uma ocorrência relativamente frequente que pode acontecer com você também.

P: Vou ficar rico rapidamente?

R: O coaching financeiro fornece uma abordagem planejada, metódica e científica para a construção de riqueza com base em princípios comprovados que funcionam.

Não é um golpe de marketing do tipo “fique rico rapidamente”: é uma educação financeira séria e apoio para pessoas sérias em alcançar a liberdade financeira e dispostas a fazer o trabalho necessário.

Não posso prometer resultados específicos porque a situação pessoal de cada pessoa é diferente. No entanto, você pode esperar realisticamente estar firmemente no caminho para a independência financeira com um plano bem formulado e tomando medidas de ação claras dentro de 3-6 meses.

Quanto tempo você leva para atingir a meta final é uma função de seu plano específico e de sua diligência em trabalhar esse plano.

P: Você precisa de quaisquer compromissos contratuais de longo prazo ou grandes taxas iniciais?

R: Não. O coaching individual é pago mensalmente, de modo que você só adquire mais um mês de serviços se estiver satisfeito com o que já comprou e quiser continuar. Você nunca está sob qualquer obrigação contratual ou financeira de continuar. É a única maneira justa de fazer negócios.

Discordo totalmente das práticas de empresas concorrentes de coaching que cobram vários meses de antecedência ou que o prendem a contratos de longo prazo. (Consulte Cuidado com os comerciantes de sonho para obter mais informações sobre este assunto.)

Dito isso, encorajamos todos os novos clientes a começar com um compromisso “mental” de 90 dias para dar ao processo uma chance justa. Numerosos estudos mostram que um novo aprendizado leva um mínimo de 90 dias de reforço para se tornar um hábito.

O treinamento financeiro oferece um ambiente de apoio e educação para a adoção de hábitos financeiros novos e mais construtivos; entretanto, leva pelo menos 90 dias para avaliar honestamente se você está ou não obtendo os resultados desejados.

Mas você nunca tem a obrigação de continuar. Se o seu investimento em coaching de dinheiro não render os dividendos, basta desistir a qualquer momento e não haverá nenhuma penalidade ou taxa a ser paga. Novamente, é a única maneira justa de fazer negócios.

Já havia procurado ler sobre o assunto, mas não encontrei uma solução prática. O André consegue transmitir o conhecimento de maneira simples e foi bastante disponível para tirar minhas dúvidas, além de demonstrar domínio sobre o assunto! Super recomendo! Ele me fez compreender qual o melhor caminho para a minha saúde financeira.

Ivan Santos
Empresário; Itajaí/SC

P: Por quanto tempo os clientes costumam trabalhar com você?

R: Não existe um período de tempo “usual”. Tenho vários clientes de longa data, que estão comigo há 3 anos ou mais, e tenho clientes que começam com objetivos muito específicos e que felizmente nos separamos depois de 6 meses a 1 ano quando a meta é concluída.

Não existe um prazo padrão ou médio, pois depende totalmente das necessidades do cliente.

P: Já tenho um consultor financeiro. Por que eu iria querer trabalhar com você?

R: Para obter uma resposta detalhada, consulte Coaching Financeiro x Assessoria Financeira: O Que é Melhor para Você. Em suma, são serviços completamente diferentes que atendem a funções completamente diferentes.

O aconselhamento financeiro gerencia a riqueza que você já construiu, e o coaching financeiro o ajuda a aumentar a riqueza em primeiro lugar. Muitos clientes usam meus serviços de coaching financeiro como uma alternativa acessível a consultoria financeira, e outros consideram meus serviços de coaching um complemento dos serviços prestados por seu consultor financeiro ou gerente de investimentos.

Em suma, o aconselhamento financeiro e o coaching financeiro são complementares porque são muito diferentes - não são mutuamente exclusivos.

P: Você é um corretor da bolsa, consultor financeiro, CPA, CNPI, RIA ou advogado licenciado?

R: Não, não, não e não. Não possuo designações ou licenças profissionais e você não está protegido pelos códigos de conduta ou regras regulatórias que cercam qualquer uma dessas profissões.

Não existe um órgão central de licenciamento para o coaching e não existe um órgão regulador que governe o coaching. Se você quiser saber mais sobre minha experiência profissional e pessoal, pode ler minha biografia aqui.

P: Você vende algum produto ou serviço de investimento?

R: Não. A única coisa que vendo é educação. Na verdade, eu construí este negócio especificamente para atender às crescentes necessidades de educação financeira de investidores independentes e proprietários de negócios que usam corretagem de desconto e gostariam de um serviço educacional separado.

Eles percebem que é um conflito de interesses fornecer consultoria financeira e, ao mesmo tempo, vender produtos financeiros / de investimento (seguro de vida, ações, títulos, fundos mútuos), por isso compram cada serviço separadamente.

Você já se perguntou por que o plano financeiro elaborado pelo seu consultor / corretor inclui apenas produtos de investimento que ele pode lhe vender? Não é uma coincidência. Consumidores inteligentes querem fontes imparciais para sua educação financeira e não querem misturar consultoria financeira com vendas de produtos de investimento. É uma tendência crescente cuja hora finalmente chegou.

Obrigado pelas duas horas que passamos no Skype a um tempo atrás, quando eu testei seus serviços. Minha vida era uma bagunça e você realmente me ajudou. Coloquei muito do que você me disse em Post-its na minha Área de Trabalho e te citei muitas vezes para amigos. Sei que você ajudou muitas pessoas com sua mensagem. Com certeza fez por mim.

Lúcia Brito
Funcionária Pública; Salvador/BA

P: Eu preciso já ser rico ou ser bem-sucedido para trabalhar com você?

R: Não, esse é um equívoco comum.

Meus e-books e cursos de coaching em grupo são projetados para um preço mais baixo para que possam servir a qualquer pessoa, desde o nível básico até os consumidores sofisticados. Meu coaching financeiro individual é um serviço premium que normalmente atrai proprietários de empresas, profissionais independentes (advogados, médicos etc.) e investidores independentes que já têm algum sucesso, mas não são zilionários.

O critério-chave é que eles normalmente têm algum capital em risco por meio de seus negócios e investimentos, de modo que faz sentido contratar um coach financeiro e melhorar os resultados. Um erro evitado ou uma decisão melhorada pode pagar por anos de coaching.

Eu forneço um artigo inteiro explicando quem é meu cliente ideal para coaching financeiro individual aqui para que você possa ver se você se encaixa no perfil.

P: Como posso saber se serei um bom cliente para os seus serviços?

R: Depois de muitos anos de experiência, não há dúvidas sobre quem obterá mais benefícios do que custos do coaching financeiro. Não é para todos.

Aqui está um artigo inteiro explicando exatamente quais características um cliente de coaching de sucesso terá. Você se encaixa no perfil?

P: Devo ser treinado sozinho ou posso incluir meu cônjuge?

R: Eu não cobro a mais para treinar casais, então essa escolha é inteiramente sua. A resposta é: “O que melhor atende às suas necessidades”. O ponto principal é garantir que o principal tomador de decisões seja incluído.

Se você toma a maioria das decisões financeiras por conta própria e é difícil combinar reuniões por telefone com seu cônjuge, então treine comigo por conta própria. Se você compartilha em conjunto a maioria das decisões ou sente que é importante compartilhar a experiência de coaching, ambos os parceiros devem comparecer às ligações.

Faça o que funciona para você. Minha principal preocupação é ajudá-lo a produzir resultados - não quantas pessoas atendem às chamadas.

Obrigado por me ajudar a redescobrir uma confiança em minha vida que escapou ao meu alcance em termos de planejamento, construção e manutenção de riqueza. Você é muito mais do que um mentor financeiro: você tem sido a voz imparcial da razão, sempre me trazendo de volta ao que realmente importa. Obrigado.

A.C. (Nome oculto em respeito à privacidade)
Empresário; São Paulo/SP

P: Eu não moro no Brasil. Você trabalha com pessoas em outros países?

R: Sim. Mesmo que o seu país tenha um sistema baseado no Common Law (Como os EUA), minhas estratégias não são tão culturalmente específicas que não possam ser adaptadas. A maioria das diferenças são detalhes na terminologia que podem ser trabalhados.

Utilizo o Zoom ou GMeets com meus clientes para controlar os custos de comunicação e atender educadamente todos os horários do Pacífico nas consultas para minimizar a confusão. Além disso, o coaching internacional levanta poucas questões.

P: Como posso começar a aprender com você?

R: Verifique a disponibilidade e agende seu test drive gratuito aqui.

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Sobre o Autor

André Marinho

Escrevo sobre estratégia avançada de riqueza, investimento e planejamento de aposentadoria para leitores que já passaram da baboseira "10 dicas para economizar R$ 100,00" encontrada em outros lugares e estão prontos para dar o próximo passo.

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