Fraude de Valores Mobiliários – O Que Você Deve Saber

Revela os 11 sinais de fraude de valores mobiliários e o que você pode fazer para proteger seus investimentos.

Principais Ideias

  • Como saber a diferença entre fraude de valores mobiliários e perdas normais de investimento.
  • Descubra as 11 piores fraudes de investimento feitas pelos corretores de valores mobiliários.
  • Aprenda a diferença entre incompetência grosseira e fraude intencional do corretor de valores mobiliários.
  • Aprenda as medidas preventivas exatas de que você precisa para manter seu patrimônio seguro.

Você assume que um corretor de valores mobiliários é um fiduciário que representa seus melhores interesses em todos os momentos.

Seu trabalho deveria ser fazer com que seu dinheiro ganhasse mais dinheiro, e ele deveria receber uma remuneração justa por esse serviço.

Infelizmente, há momentos em que os corretores de valores mobiliários colocam os próprios interesses financeiros antes dos seus, violando essa confiança sagrada e criando uma oportunidade para fraude de investimento.

Não somos alarmistas aqui no RotaFinanceira.

A maioria dos corretores de valores mobiliários e consultores financeiros são pessoas honestas e trabalhadoras. Eles fazem o melhor que podem para oferecer a você um serviço legítimo com o conhecimento e os recursos limitados que possuem.

No entanto, há também um pequeno, mas sempre presente, contingente de corretores fraudulentos que são atraídos para o negócio de investimento por causa dos grandes montantes envolvidos.

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A triste realidade é que os investidores são enganados todos os dias por seus corretores.

Não se torne a próxima vítima.

Aqui está o que você precisa estar atento.

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Perdas em Investimento x Fraude de Valores Mobiliários

Antes de entrar nos detalhes da detecção de fraude de valores mobiliários, é importante distinguir as perdas normais de investimento das fraude de valores mobiliários.

Só porque seus investimentos perdem dinheiro não significa – necessariamente – que você seja vítima de fraude. Os mercados flutuam e algumas perdas são parte natural e normal do processo de investimento.

Os corretores de valores mobiliários não oferecem seguro contra riscos de mercado, nem podem.

Além disso, podem haver erros caros em sua conta da corretora de valores que não são fraudes, mas simplesmente erros administrativos.

Isso pode ser facilmente corrigido quando apontado.

Este não é um exemplo de fraude de investimento ou fraude de valores mobiliários – apenas uma “cagadinha” nos negócios.

“Onde há mar, há piratas.”
– Provérbio

Além do reino das perdas normais de investimento e erros comerciais, existem situações que cruzam os padrões éticos – onde os corretores colocam os próprios interesses na frente dos seus.

Essa é a principal distinção.

11 Tipos de Fraude de Valores Mobiliários

Quando um corretor de valores mobiliários coloca seus interesses financeiros antes dos seus, você entrou no mundo da fraude de valores mobiliários.

Abaixo estão os tipos mais comuns de fraude que você precisa saber:

1. Investimentos Inadequados

Você “recebeu de presente” (herança e outros) uma carteira de ações de alto risco e vendeu? Você foi pressionado a investir em títulos que não entendia ou negociou sem conhecer os riscos adicionais?

Nesse caso, você pode ser vítima de um corretor de valores mobiliários que recomenda investimentos inadequados, o que pode ser uma fraude.

Um corretor deve aprender sobre sua tolerância ao risco, renda, experiência de investimento, outros ativos, necessidades financeiras e metas de investimento, antes de recomendar um investimento. Com base nessas informações, ele é obrigado a recomendar apenas investimentos adequados à sua situação específica.

Qualquer coisa diferente é possivelmente uma fraude.

2. Deturpação ou Omissão de Fatos

A deturpação ocorre quando informações enganosas são fornecidas, ou fatos materiais, que afetam a decisão de investimento, são retidos.

Isso pode incluir a não divulgação adequada de compensações relacionadas a vendas, riscos, liquidez ou quaisquer outros fatos materiais. Todas as recomendações de investimento devem ter uma base factual razoável, e todas as informações relevantes para a decisão de investimento devem ser divulgadas.

Se um corretor de valores mobiliários dá uma recomendação honesta de investimento que acaba sendo péssima, você não é necessariamente uma vítima de fraude. É mais provável que seja apenas incompetência.

No entanto, se o seu corretor sugerir que tem “informações privilegiadas” ou te enganar sobre os riscos ou retornos em potenciais de um investimento, você pode ser vítima de fraude.

3. Concentração Excessiva

As perdas excessivas em seu portfólio resultaram de a maior parte ou todo o seu dinheiro ter sido investido em um tipo de título ou setor de mercado, como tecnologia? Nesse caso, você pode ser vítima de seu corretor de ações, concentrando sua carteira de investimentos, em vez de diversificar.

Um método comprovado para redução de risco é diversificar sua carteira de ações em vários tipos de ações e setores da indústria, enquanto também equilibra ações com outras classes de investimento, como títulos, imóveis, commodities, etc.

Se um corretor de valores mobiliários colocar muito do seu dinheiro em uma ou duas ações diferentes, ou comprar muitas ações do mesmo setor, pode ser uma forma de fraude de investimento.

“O segredo da vida é honestidade e uma conduta justa. Se você pode fingir isso, está feito.”
– Groucho Marx

4. Negociação Não Autorizada

O seu corretor alguma vez fez uma compra para a sua conta com a qual você não concordou antecipadamente?

Existem apenas duas condições sob as quais um corretor pode realizar transações em seu nome.

  • A primeira é se ele tem autoridade discricionária e;
  • A segunda é quando você dá a ele permissão expressa e detalhada.

Qualquer coisa diferente é possivelmente uma fraude de investimento.

5. Churning

Houve negociações excessivas em sua conta em um esforço para obter lucros rápidos? A mesma ação foi comprada e vendida várias vezes? Se o seu corretor de valores mobiliários estava no controle de sua conta, então o churning pode ter ocorrido. Esta é outra forma de fraude de investimento.

Se o seu corretor é pago por comissão, ele tem um incentivo para aumentar a frequência das transações, mesmo que isso não seja do seu interesse. Quanto mais transações, mais dinheiro ele ganha.

Se o seu corretor de valores mobiliários tem autoridade discricionária sobre sua conta de investimento, você deve monitorar a atividade de negociação de perto para determinar se você é/foi uma vítima de fraude.

Não seja vítima de fraude de valores mobiliários. Proteja seu patrimônio aprendendo os tipos mais comuns de fraude.

6. Execução Oportuna

O seu corretor da bolsa alguma vez deixou de executar suas ordens de investimento?

Ele é obrigado, por lei, a executar prontamente todas as suas ordens e nunca pode recusar uma ordem.

Qualquer coisa diferente pode ser fraude.

7. Vendas Inadequadas de Fundos Mútuos e Previdência Privada

Assim como um corretor de ações pode rotular ações de sua conta de forma fraudulenta, um corretor também pode alternar entre fundos mútuos com frequência excessiva sem motivo válido, exceto para ganhar comissões.

Outra forma de abuso na venda de fundos mútuos é vender várias formas de fundos carregados ou ser igualmente atendidos por equivalentes sem taxas.

Finalmente, o abuso nas vendas de previdência privada é tão difundido e complicado que, em breve, farei um artigo inteiro dedicado a esse assunto neste site (consulte Fraude de Investimento em Previdência Privada).

“Uma coisa que vale a pena ter é algo pela qual vale a pena trapacear.”
– Campos WC

8. Contas Ilegais

O seu corretor de valores mobiliários já recomendou usar um endereço diferente de sua casa ou empresa, ou sugeriu mentir em um aplicativo de conta de investimento?

Colocar o dinheiro do cliente na conta de investimento de um corretor da bolsa ou abrir contas falsas é outro exemplo de fraude potencial de valores mobiliários.

9. Não Licenciado ou Não Registrado

Todas as corretoras, consultores de investimento, corretores de ações e outros eufemismos para vendedores de produtos de investimento devem ser registrados para vender títulos.

Além disso, todos os produtos de seguro vendidos devem ser registrados de acordo com as diretrizes estaduais e federais.

10. Outra Atividade Fraudulenta

Nenhum fundo pode ser retirado da conta de um cliente sem autorização prévia por escrito. Além disso, qualquer solicitação de entrega de títulos ou fundos líquidos em uma conta deve ser concluída dentro de um prazo razoável.

Outras atividades, como falsificação, venda de títulos que não existem e apropriação indébita de fundos, são exemplos de fraude em potencial de valores mobiliários.

“Acontece que um tipo estranho de caos pode se esconder atrás de uma fachada de ordem – e ainda, bem no fundo do caos se esconder um tipo ainda mais assustador de ordem.”
– Douglas Hostadter

11. Fraude de Corretagem Institucionalizada

É uma representação incorreta proclamar uma recomendação de investimento como objetiva quando a única razão para a opinião favorável é um pagamento secreto não divulgado.

Isso era comum no final dos anos 90 com ações da Internet. Várias grandes corretoras foram processadas ao longo dos anos por usarem sua força de vendas (corretoras de ações) para vender ações indesejáveis ​​em um esforço para atrair e manter relacionamentos lucrativos com bancos de investimento.

Também é fraudulento quando uma corretora vende ações de IPO (ou seja: emissões importantes) para clientes favorecidos com relacionamentos comerciais antes da data de lançamento.

Resumo: Fraude de Valores Mobiliários

Todas as formas de fraude de valores mobiliários violam a responsabilidade fiduciária do corretor para com o investidor.

O princípio fundamental por trás de uma fraude é que o corretor colocar seus interesses acima dos melhores interesses do investidor.

Os corretores da bolsa são regidos por regras estritas de conduta. Se você acredita que foi vítima de fraude, entre em contato com a Comissão de Valores Mobiliários para relatar quaisquer possíveis irregularidades.

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