Livros de Finanças Pessoais – Iniciantes

Você está apenas começando a trabalhar em direção à liberdade financeira? Estes são os melhores livros de finanças pessoais para começar.

Eles abrangem tudo, desde descobrir como orçar, criar um plano de pagamento da dívida, interromper o ciclo de pagamento em salário, esclarecer o seu porquê da liberdade financeira, superar problemas de gastos, mudar sua mentalidade de escassez para abundância e muito mais.

Você estará pronto para começar a construir riqueza rapidamente, depois de ler esses livros.

O Dinheiro ou a Vida: 9 Passos Para Transformar a sua Relação com o Dinheiro e Atingir a Independência Financeira

Este é um dos livros de finanças pessoais mais amplamente recomendados. É muito bom para os iniciantes que lutam com a motivação para gerenciar o dinheiro. Isso porque ele te fornece uma estrutura indolor.

Não há nada sobre orçamentos restritivos ou economizar trocados.

Em vez disso, Robin e Dominguez levam os leitores a pensar em como igualar a energia da vida aos seus gastos, para que você possa assumir o controle de sua situação financeira e levar uma vida mais gratificante.

Your Money: The Missing Manual

A primeira vez que soube do J.D. foi em um podcast. Ele e eu tendemos a pensar de maneira muito semelhante quando se trata de noções básicas de finanças pessoais, bem como de independência financeira e mentalidade financeira.

É aí que este livro brilha. É ótimo para iniciantes, mas também é uma boa leitura para qualquer pessoa que esteja lutando para vincular a gestão do dinheiro a um objetivo. J.D. traz elementos de psicologia para o livro para discutir a felicidade e por que ela é importante em relação ao dinheiro.

Soldier of Finance: Take Charge of Your Money and Invest in Your Future

Jeff é um veterano do exército americano e CFP (Planejador Financeiro Certificado) e escreveu este livro como um ‘treinamento básico’ para finanças pessoais. É uma excelente leitura para iniciantes, e você não precisa ter experiência militar para apreciar os conselhos práticos que ele contém.

Se você está apenas começando financeiramente, Jeff oferece o conhecimento de que você precisa para chegar ao próximo nível.

All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan

Sabe a regra de orçamento 50/20/30? Veio deste livro.

É baseado na premissa de que você deve gastar 50% de sua receita em itens essenciais (contas), 30% em desejos (coisas divertidas) e economizar os outros 20%. É uma boa regra prática para começar, mas eu diria que você deve economizar muito mais do que 20% se sua meta for liberdade financeira.

Your Money and Your Brain: How the New Science of Neuroeconomics Can Help Make You Rich

Zweig oferece uma nova visão sobre por que investimos da maneira que investimos (e por que cometemos tantos erros), combinando conceitos de psicologia, economia e neurociência. Se você já leu sobre tomada de decisão antes, sabe que os humanos tendem a ser excessivamente confiantes e irracionais em suas escolhas, embora não reconheçamos isso no momento da decisão.

Este livro é sobre como explorar o porquê, no contexto de investimento. É uma leitura interessante para qualquer investidor – novo ou antigo – interessado em neuroeconomia.

A Mente Acima do Dinheiro: O Impacto das Emoções em Sua Vida Financeira (2 ed.)

A maioria de nós começa um relacionamento doentio com o dinheiro de uma forma ou de outra. Este livro te ajudará a melhorá-lo.

Drs. Ted e Brad Klontz trabalham no campo da psicologia financeira e acreditam firmemente que você precisa ter um relacionamento saudável com o dinheiro para ter uma boa situação financeira. Eles analisam 12 ‘distúrbios financeiros’ comuns e como superá-los.

The Eventual Millionaire: How Anyone Can Be an Entrepreneur and Successfully Grow Their Startup

Criar uma empresa é um dos caminhos mais comprovados para se tornar um milionário (e consequentemente, financeiramente livre). Jaime, uma coach de negócios de sucesso para empreendedores, entrevistou mais de 100 milionários e compartilha suas ideias neste livro.

Ela também inclui planilhas e listas de verificação para tornar as dicas fornecidas mais práticas.

The Behavior Gap: Simple Ways to Stop Doing Dumb Things with Money

De acordo com Richards, ele “cunhou o termo ‘lacuna de comportamento’ para rotular a lacuna entre o retorno do investidor e o retorno do investimento”.

Ele começa citando estudos feitos por Dalbar e Morningstar, que mostram que os investidores apresentam desempenho muito inferior ao do mercado. Por que isso acontece e como podemos fazer melhores escolhas de investimento é o que Richards explora no livro.

Observação: Não concordo necessariamente com seus métodos de investimento, mas é importante entender a psicologia por trás de como investimos.

How to Manage Your Money When You Don’t Have Any (Second Edition)

Este livro é bom para o iniciante absoluto. Quem nunca recebeu nenhuma educação financeira, aqueles que estão endividados ou que vivem de salário em salário. De estudantes a aposentados com orçamentos extremamente apertados, Wecks fornece dicas e exemplos de como começar a administrar seu dinheiro enquanto mantém seus gastos sob controle.

É uma visão geral de como controlar seu dinheiro.

Why Didn’t They Teach Me This in School?: 99 Personal Money Management Principles to Live By
Disponível também em Espanhol.

Siegel originalmente criou este livro para transmitir conhecimentos valiosos sobre finanças pessoais a seus cinco filhos. Felizmente, ele decidiu tornar essas dicas de conhecimento público para outras pessoas.

Este livro é um ótimo presente para estudantes do ensino médio e universitários, mas é adequado para quem precisa de uma cartilha básica sobre finanças pessoais.

Millionaire Teacher: The Nine Rules of Wealth You Should Have Learned in School

Como você pode imaginar pelo título, Hallam é um milionário … sim, com o salário de um professor. Muitas pessoas não acham que a riqueza seja alcançável se trabalharem em um emprego “regular” com um salário intermediário, mas é. Hallam compartilha os 9 princípios que ele usou para alcançar sua meta de liberdade financeira neste livro.

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