Por que as Previsões do Mercado de Ações São Perigosas para Sua Riqueza

As Previsões Financeiras Não Fazem Sentido. Aprenda a Investir Lucrativamente.

Principais Ideias

  • A diferença crítica entre aconselhamento financeiro conhecível e desconhecido.
  • Como as estatísticas provam que você nunca deve colocar o capital em risco em uma previsão.
  • Estratégia de investimento que funciona com base em fatos comprovados.

As previsões financeiras são um grande embuste.

As pessoas pagam milhões todos os anos a consultores financeiros, médiuns, cartomantes, previsores e diversos vendedores ambulantes e gurus que afirmam ter alguma visão do futuro.

A razão é porque a essência do investimento é colocar o capital em risco em um futuro desconhecido. Elas buscam analistas financeiros em uma tentativa desesperada de trazer certeza para um futuro desconhecido.

Eles querem acreditar que esses adivinhos têm conhecimento prévio suficiente sobre eventos financeiros para fazer uma diferença significativa.

Infelizmente, isso não acontece, e os fatos provam.

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Aprendi essa lição dolorosa sobre a previsão do mercado financeiro da maneira mais difícil. Literalmente me custou uma pequena fortuna.

A boa notícia é que as perdas de mercado têm uma forma misteriosa de ajudar as pessoas a separar o certo do errado.

Você só precisa tocar no fogão quente uma vez para descobrir que é uma má ideia, e investir com base em previsões financeiras é uma má ideia.

É por isso que, se você entrar em meu escritório, não notará nenhuma mídia financeira. Sem CNBC, sem revistas, sem jornais ou outras fontes de “pornografia financeira” das notícias do dia.

Você também pode notar minhas estantes cheias de livros de investimento e o disco rígido do meu computador cheio de trabalhos de pesquisa acadêmica, em todos os 4 idiomas que falo e leio.

Isso porque certos tipos de informação te ajudam a melhorar seus investimentos, e outros tipos de informação são entretenimento educacional (ou pornografia financeira). Compreender a diferença entre um conselho financeiro útil e uma previsão de mercado inútil foi uma lição difícil de aprender.

Esperançosamente, este artigo ajudará a reduzir sua curva de aprendizado.

Qual é O Segredo para Classificar Bons Conselhos de Previsões Financeiras Inúteis?

O problema hoje é que há mais informações do que qualquer pessoa pode consumir, e grande parte delas é lixo.

Você deve escolher em qual consultoria financeira você gasta seu tempo e atenção limitados se deseja ter sucesso financeiro.

Mas como você faz isso?

O primeiro passo é entender a diferença entre o que é “cognoscível” e o que é “desconhecido”, para que você possa parar de desperdiçar espaço valioso do cérebro com informações desconhecidas.

Depois de saber a diferença entre informações desconhecidas e conhecíveis, você ficará surpreso com o quanto pode ser ignorado com segurança.

“Não é interessante que as mesmas pessoas que riem da ficção científica ouçam previsões do tempo e economistas?”
– Kelvin Throop

O motivo pelo qual informações desconhecidas, como previsões financeiras, devem ser ignoradas é porque elas confundem seu processo de decisão. Parece verossímil, levando você a considerá-lo nas decisões, mas não tem base nos fatos.

É ficção – uma invenção da imaginação do autor. As previsões do mercado de investimento nunca são uma base racional para uma decisão de investimento. Portanto, a única solução é evitar totalmente as informações desconhecidas para que não confundam seu pensamento.

É por isso que ignoro a CNBC e não leio a maioria dos periódicos de investimento. A maior parte das informações distribuídas por esses canais de mídia é desconhecida ou não pode ser usada.

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O objetivo principal do conteúdo é entreter, porque entretenimento é como o negócio de mídia maximiza a distribuição e as receitas com anúncios.

Infelizmente, entretenimento não é o que eu preciso para maximizar meus lucros de investimento – e é isso que me preocupa.

E você? Acredita que a solução para mais lucros está em ser entretido?

A maioria dos meios de comunicação promove conteúdo projetado para entreter, não para informar. Você deve ignorar isso.

O que é Aconselhamento Financeiro “Conhecível”?

O aconselhamento financeiro conhecível é factual, ao contrário de conjecturas. Avaliações de mercado, estatísticas de empresas (supondo que não estejam sendo deturpadas), estatísticas econômicas e psicologia de mercado são exemplos de fatos atuais que podem ser conhecidos e quantificados.

“Previsão do tempo para esta noite: escuro. Continuou escuro durante a noite, com luz amplamente dispersa pela manhã.”
– George Carlin

Outro tipo de aconselhamento financeiro conhecível é a pesquisa histórica que mostra como os mercados de investimento se comportaram sob condições específicas no passado. O valor da pesquisa histórica é que ela fornece um contexto significativo para os fatos atuais.

Ele converte fatos que de outra forma seriam áridos e vazios em diretrizes de investimento acionáveis.

Por exemplo, você pode saber quais são os retornos históricos de dez anos para médias de ações, dadas certas avaliações e condições econômicas.

Você também pode saber se está atualmente na extremidade superior da faixa de avaliação ou na extremidade inferior da faixa de avaliação e qual seria sua expectativa matemática para um período de detenção de dez anos a partir de hoje.

Todos esses fatos podem ser conhecidos com base em precedentes históricos. O problema é que o passado pode não ser indicativo do futuro. O mapa não é o território.

“O problema com a previsão do tempo é que muitas vezes é certo ignorá-la e errado muitas vezes confiar nela.”
– Patrick Young

Em outras palavras, você não pode saber o futuro porque o futuro é incognoscível. Usando o exemplo acima, as estatísticas financeiras podem ajudá-lo a saber a “expectativa” de dez anos para ações com base no histórico, mas você deve estar igualmente claro que não sabe o que as ações farão nos próximos dez anos.

Você tem uma indicação e uma expectativa estatística dadas certas suposições, mas não pense por um minuto que pode prever o futuro.

Você não pode.

Ninguém pode prever o futuro com precisão estatística confiável o suficiente para investir. O futuro é desconhecido.

Isso pode soar como uma distinção sutil, mas não é – é fundamental. Lembre-se de que você deve ter clareza sobre o que pode ser conhecido e o que é desconhecido se quiser lucratividade consistente investindo em um futuro que não pode ser conhecido.

Não se deixe enganar por uma indicação ou expectativa estatística, fazendo-o pensar que sabe como o mercado se comportará.

O conselho financeiro conhecível não é baseado no julgamento, opinião ou interpretação de alguém – ele está enraizado em fatos. Essa distinção é preto e branco e tem o poder de mudar drasticamente seu investimento quando você o coloca em seus ossos.

Você nunca deve colocar dinheiro em risco com base em conselhos financeiros baseados no desconhecido . O incognoscível inclui previsões, previsões financeiras, opiniões, interpretações, previsões de ações, previsões de mercado, palpites, crenças ou qualquer outra coisa não enraizada em fatos.

Por que a Maioria dos Conselhos Financeiros são, na Verdade, apenas Previsão Financeira

Estude as manchetes, analise os relatórios de análise da corretora e observe a mídia de investimento, e você rapidamente perceberá que a maior parte do que passa por consultoria financeira é, na verdade, ficção financeira.

É um futurismo descarado e incognoscível. Abaixo estão vários exemplos:

  • Dez ações importantes para comprar para o próximo mês
  • Prevê-se que os ganhos da Brinquedinhos SA cresçam 25% nos próximos cinco anos
  • Tá Cara SA deve negociar na faixa de R$ 40- R$ 60 por ação
  • Três fundos mútuos para comprar para o próximo ano
  • As ações vão superar os títulos
  • O mercado imobiliário sempre sobe (uma verdade presumida antes de 2008)
  • Nossa pesquisa indica que a economia …

“Se os especialistas do mercado de ações fossem tão experientes, eles estariam comprando ações, não vendendo conselhos.”
– Norman Augustine

Observe que cada uma dessas declarações tão comuns na literatura financeira requer uma bola de cristal ou conexão direta com o Poder Superior para que haja qualquer relevância financeira.

Eles apenas extrapolam cegamente números passados ​​para criar suposições futuras ou comunicar alguma conjectura sobre eventos futuros, mas todos os conselhos financeiros acima são baseados na falsa premissa de que o futuro pode ser previsto.

E o que acontece quando investimos dinheiro com base em falsas premissas? Bom…

Você pode economizar muito tempo e dinheiro ignorando todas essas bobagens. Todas são declarações sobre o incognoscível porque exigem uma previsão financeira precisa para lucrar.

Não faça investimentos com base na falsa premissa de que o futuro pode ser previsto. É incognoscível.

“Mas Minha Previsão do Mercado de Ações é Precisa …”

Claro, alguns analistas financeiros farão uma chamada precisa ocasional aqui e ali, parecendo ser grandes prognosticadores de eventos futuros. Mas eles também podem estar completamente errados no resto do tempo.

A realidade é que um relógio quebrado acerta duas vezes por dia, mas você nunca o usaria para saber as horas. Por que cometer o mesmo erro com consultoria financeira que é realmente uma previsão?

Apostar na crença de alguém sobre o futuro quando essa pessoa está errada vai custar-lhe dinheiro, e conselhos financeiros que preveem o futuro estão errados com muita frequência.

Para entender como os analistas financeiros alcançam o estrelato, imagine um grupo de 5.000 especialistas financeiros que jogam o chapéu no ringue declarando-se analistas capazes.

Digamos que eles estejam igualmente divididos entre touros e ursos. No próximo ano, metade estará certa e a outra metade errada. Os certos se declaram gênios certificados com um “histórico comprovado” e passam a divulgar sua infinita sabedoria para a previsão do próximo ano, a escrever um livro, crescer perfis no Instagram ou Twitter…

No ano seguinte, novamente, metade está certa e a metade errada, então agora temos um grupo de 1.250 especialistas financeiros com histórico documentado. Limpe e repita por mais alguns anos e alguns gênios brilhantes chegarão ao topo com recordes inegavelmente surpreendentes, livros best-sellers e grande visibilidade midiática.

A única questão que resta é se seus registros são realmente geniais ou meramente anomalias estatísticas.

“Milhares de especialistas estudam indicadores de sobrecompra, indicadores de sobrevenda, padrões cabeça-e-ombros, relações put-call, a política do Fed sobre oferta de dinheiro, investimento estrangeiro, o movimento das constelações pelos céus e o musgo nos carvalhos, e eles não pode prever os mercados com qualquer consistência útil, mais do que os espremedores de moela poderiam dizer aos imperadores romanos quando os hunos atacariam.”
– Peter Lynch

Você pode descartar esse exemplo simplificado como banal, mas é tirado de um modelo comprovado usado por gerentes financeiros de má reputação para construir a confiança de investidores ingênuos.

Eles começam a enviar campanhas de mala direta para listas massivas de investidores (mais de 100.000), declarando que conhecem o “segredo” dos mercados.

A cada mês, eles enviam previsões e continuam fazendo o acompanhamento apenas com aqueles que receberam as previsões corretas.

Os endereços de previsão imprecisas são descartados.

Depois que previsões precisas o suficiente são entregues, eles geralmente podem estabelecer credibilidade e confiança suficientes com os investidores para extrair algum dinheiro.

Afinal, o vendedor ambulante acaba de enviar 10 previsões precisas seguidas.

Você mesmo os leu.

Ele claramente sabe do que está falando, certo?

Ao relacionar essa história com o guru da época, eles geralmente seguem um padrão semelhante antes de você ouvir falar deles . Geralmente publicam livros e boletins informativos.

Além disso, eles geralmente preveem o futuro com base em algum indicador ou teoria que funciona perfeitamente no momento e fornece uma razão lógica para esperar mais do mesmo no futuro.

É um erro acreditar nos investidores que fazem uma chamada precisa de vez em quando. Ninguém pode prever o futuro.

No momento em que você sabe sobre eles, eles têm vários livros impressos com uma lista impressionante de previsões documentadas. É difícil negar seu brilho – até que você tenha sido queimado algumas vezes.

O resultado final é sempre o mesmo: o indicador ou teoria que explicava perfeitamente o comportamento econômico no passado, de repente, para de funcionar no futuro. Sua ascensão à infâmia vai para as chamas, e um novo guru-do-dia assume seu lugar de direito no trono. Usando exatamente a mesma estratégia.

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Não acredite em mim… siga a cronologia.

Ela começa com o Joe Granville. Ele era tão influente que suas previsões moviam os mercados – até que isso não aconteceu.

Então, o Robert Prechter divulgou uma previsão incrivelmente precisa do grande mercado em alta das décadas de 80 e 90, apenas para cair uma década antes do tempo.

Depois Elaine Garzarelli atingiu a infâmia apenas para desaparecer da tela do radar. No início de 2009, o professor Robert Shiller, da Universidade de Yale, foi o mais próximo de 100% preciso que eu já vi, e Harry Dent veio logo depois.

Nota: Eu quero deixar algo muito claro, não tenho nada além de respeito aos nomes citados nesse artigo – se fizer a diligencia que deve – notará que suas menções aqui devem ser consideradas apenas como um elogio final. Esses poucos eram os melhores dos melhores que chegaram ao topo. E SIM, não citar nomes brasileiros foi proposital… Lamento se isso decepcionou você.

O professor Shiller tem um pedigree impressionante e irrepreensível, e Robert Prechter é extremamente bem estudado, inteligente e bem fundamentado. Seu brilho é o que lhes trouxe a merecida notoriedade. Eles tiveram sucesso (pelo menos temporariamente) em alcançar o impossível.

Por um período de tempo, eles previram o futuro com sucesso, mas isso também mudou.

Mesmo os melhores e mais brilhantes devem cair, porque o futuro é para sempre desconhecido.

Todo previsor enfrenta exatamente o mesmo destino – eles eventualmente estarão 100% totalmente errados – e isso geralmente ocorrerá quando eles atraírem seus maiores seguidores.

Se você apostar dinheiro em suas previsões, o dano ao seu portfólio pode ser devastador. Você deve ter estratégias de saída e métodos de controle de risco claramente definidos para proteger seu capital quando o inevitável ocorrer.

É tão certo de acontecer quanto o nascer do sol pela manhã.

Ninguém conhece o futuro com certeza. É impossível porque todas as previsões são, na melhor das hipóteses, resultados probabilísticos.

Eventualmente, essas probabilidades devem voltar para casa, se empoleirar e morder o previsor pelas costas. Sempre foi assim e sempre será assim.

É inerente à natureza do negócio de previsão financeira.

As Estatísticas Provam que a Previsão Financeira é Uma Perda de Tempo e Dinheiro

Caso você não esteja totalmente convencido sobre a premissa completamente inválida por trás do conselho financeiro com base em previsões sobre o futuro, ou você não leu as muitas pesquisas que provam esse fato, citarei diretamente de uma transcrição tirada do infame Louis Rukeyser’s “Wall Street Week”, onde ele coloca para descansar qualquer dúvida:

“Agora, antes de encontrarmos o convidado especial desta noite, vamos dar uma de nossas análises periódicas sobre por que todo técnico de mercado que se preze trata os sentimentos de seus colegas com desprezo, enquanto acompanhamos o histórico embaraçoso de consultores de mercado. Então venha, pois estamos ‘indo para uma jornada sentimental’.”

“Um economista é um especialista que saberá amanhã por que as coisas que ele previu ontem não aconteceram hoje.”
– Laurence J. Peter

“Nossa viagem começa com o Dow em 689 em 2 de agosto de 1963, o primeiro ano em que a Investor’s Intelligence conduziu a pesquisa de redatores de boletins informativos do mercado. Com 91,4% dos pesquisados ​​pedindo uma queda de curto ou longo prazo, e os touros em uma baixa de todos os tempos de menos de 9%, o Dow começou a subir 250 pontos nos próximos 21 meses, o que representou 38 %.”

“Dez anos depois, em uma semana em que o Dow atingia novos máximos, quase 62% dos entrevistados achavam que o mercado subiria ainda mais. E o que aconteceu? Você adivinhou. Queda de 470 pontos em vinte e três meses. Não surpreendentemente, quando o Dow caiu para a baixa de 12 anos em 577 em 13 de dezembro de 1974, o clima estava sombrio novamente. Mais de 63% dos consultores de mercado pesquisados ​​pediram novas quedas e, como era de se esperar, o mercado subiu 425 pontos, mais de 70% em quatorze meses.”

“Em 14 de janeiro de 1977, com apenas 21% dos consultores baixistas, a multidão errou o alvo mais uma vez, pois o Dow descarrilou com uma perda de 235 pontos em um período de quatorze meses. E com o Dow em 784, as nuvens pairavam pesadas sobre Wall Street em antecipação de novas quedas, com quase dois terços dos investidores sentindo-se pessimistas.”

“O mercado, por sua vez, disparou com força, subindo mais de 1900 pontos em cinco anos. Em 28 de agosto de 1987, a semana em que o índice Dow Jones atingiu seu maior recorde em 2.722, mais de 60% dos assessores estavam, para não dizer o mínimo, cheios de besteira. Sete semanas depois, o Dow, você deve se lembrar, estava mais de 900 pontos abaixo. Em 2 de dezembro de 1988, embora apenas 21% dos entrevistados estivessem otimistas, o menor total desde junho de 1982. O índice Dow Jones, então pouco abaixo de 2100, subiu impressionantes 907 pontos em 31 meses.”

“Se eu percebi algo nesses 60 anos em Wall Street, é que as pessoas não conseguem prever o que vai acontecer com o mercado de ações.”
– Benjamin Graham

Alguma coisa mudou nos anos desde que Louis Rukeyser fez este estudo sobre a qualidade preditiva do aconselhamento financeiro para seu programa de televisão? Não.

No livro de 1979 de David Dreman “Contrarian Investment Strategy”, ele analisou 50 anos de previsões começando em 1929. Suas conclusões foram as seguintes:

  1. Os especialistas apresentaram desempenho significativamente inferior ao do mercado
  2. Suas previsões superaram apenas 23% do tempo, o que significa que eles estavam errados quase 3 em 4 vezes
  3. Por exemplo, as 10 principais escolhas de ações em uma pesquisa da revista “Institutional Investor” de 1971 com mais de 150 gestores de dinheiro em 27 estados tiveram desempenho inferior ao do mercado e caíram 67% no final de 1974
  4. Outro exemplo veio de uma pesquisa de conferência de 1970 com mais de 2.000 investidores institucionais solicitados a escolher as ações que esperavam ter melhor desempenho. O vencedor foi o National Student Marketing, que imediatamente diminuiu 95% em valor. Dois anos depois, a previsão desse mesmo grupo era de ações de companhias aéreas, que caíram 50%, apesar de um aumento geral do mercado.

O que acha disso para fazer previsões?

“As descobertas me assustaram. Embora eu acreditasse que as evidências mostrassem claramente que os especialistas cometeram erros, não pensei que a magnitude de seu erro seria tão notável ou consistente.”
– David Dreman sobre previsões financeiras

O problema da previsão também não se limita apenas ao mercado de ações. Não funciona em nenhum mercado de investimento com confiabilidade suficiente para arriscar dinheiro.

Por exemplo, James Bianco estudou mais de 20 anos de previsões de taxas de juros feitas por um painel de economistas proeminentes publicadas no Wall Street Journal a cada 6 meses.

Surpreendentemente, esse grupo dos “melhores e mais brilhantes” previu com sucesso a direção das taxas de juros apenas 13 em 43 vezes. Eles estavam errados 70% das vezes.

“O fato de que o início de um declínio histórico nos preços das ações está próximo é o fato mais importante que cada investidor e gerente de portfólio enfrenta hoje. Quem ainda investiu e não vendeu nesta alta do mercado está ignorando a mensagem mais importante do padrão do mercado de ações desde 1929 … Hoje, a única certeza é que um grande mercado baixista de grau Superciclo ou Grande Superciclo deve começar este ano e levar o Dow abaixo de 1.000.”
– Robert Prechter de seu livro de 1995 “At The Crest Of The Tidal Wave” antes que a Dow Jones Industrial Average subisse quase 200% de avaliações em torno de 4.000

Esses economistas são altamente treinados e bem pagos para prever o futuro das taxas de juros de longo prazo, e sua precisão é pior do que jogar dados ou cara ou coroa.

Se as pessoas que passam a vida inteira prevendo taxas de juros não conseguem acertar, o que isso lhe diz sobre a confiabilidade de seu corretor, assessor, consultor, planejador financeiro, redator de boletins informativos ou vizinho na rua?

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Seu consultor financeiro sabiamente tirou você das ações perto do topo mais recente do mercado? Suas revistas de investimentos estavam repletas de prognósticos pessimistas aconselhando você a ser cauteloso? Acho que não.

Eles tocaram a campainha no último fundo do mercado de ações e disseram para você dar ré no caminhão e carregar quando as oportunidades fossem maiores? Não é provável. Quem lhe disse para se livrar do mercado imobiliário antes que a bolha estourasse? Ninguém! Exatamente esse é meu ponto.

Não há previsores confiáveis ​​o suficiente para se apostar dinheiro nelas.

Claro, houve um punhado de analistas financeiros que acertaram em uma ou duas dessas ligações. Mas existe alguém com um histórico comprovado de mantê-lo por muito tempo durante cada um desses mercados de alta de vários anos e habilmente se afastar antes do urso que se segue?

Não há previsores confiáveis ​​o suficiente para vale apostar dinheiro.

Então, por que escutar?

Se os analistas financeiros estão errados quando é mais importante (e sempre foi assim), o que o faz pensar que da próxima vez será diferente?

“A única função da previsão econômica é fazer a astrologia parecer respeitável.” – John Kenneth Galbraith

Investir com Sucesso É Sobre Gerenciamento de Risco e Análise de Negócios – Não com Previsão Financeira

Se a previsão financeira não tem sentido e a maior parte da consultoria financeira é a previsão, então como um investidor inteligente deve tomar decisões de investimento? Em que você pode confiar para criar segurança financeira?

“A previsão é muito difícil, especialmente sobre o futuro.”
– Niels Bohr

Investidores inteligentes que desejam lucros consistentes no longo prazo desenvolvem uma abordagem de investimento atuarial. Eles reconhecem que investir é uma questão de probabilidades, não de previsões.

Suas decisões são baseadas puramente em fatos conhecidos com o objetivo de gerenciar o risco e maximizar a expectativa matemática, da mesma forma que as seguradoras e muitos fundos de hedge gerenciam o risco e a recompensa.

Lucrar se torna um jogo de certeza estatística em que as probabilidades trabalham a seu favor e não contra você.

“É impossível fazer com que a física moderna preveja qualquer coisa com um determinismo perfeito, porque ela lida com probabilidades desde o início.”
– Sir Arthur Eddington

Investir de forma profissional e empresarial não tem nada a ver com escolher ações importantes, prever o futuro, adivinhar, aceitar dicas importantes ou qualquer uma das outras abordagens típicas que passam por consultoria financeira.

Em vez disso, trata-se de seguir uma estratégia de investimento disciplinada e metódica com base em uma expectativa conhecida, positiva e matemática.

Por exemplo, Warren Buffett nunca sabe o que o mercado fará amanhã e não desperdiça energia com essas bobagens.

Ele também não sabe quais ações terão desempenho superior ao de seus pares no próximo mês ou ano, porque isso também é desconhecido.

“Há muito tempo achamos que o único valor dos analistas de ações é fazer com que os videntes tenham uma boa aparência. Mesmo agora, Charlie e eu continuamos a acreditar que as previsões de mercado de curto prazo são venenosas e devem ser mantidas trancadas em um lugar seguro, longe de crianças e também de adultos que se comportam no mercado como crianças.”
– Warren Buffett

O que ele sabe é como comprar empresas sólidas por uma fração de seu valor. Por fim, o mercado percebe o valor real e Buffett coleta o lucro.

Observe que não há nada nesta estratégia que envolva a leitura de uma bola de cristal. Ele utiliza a história passada e princípios de negócios comprovados para entender os padrões razoáveis ​​de avaliação, ao mesmo tempo que emprega dados factuais atuais para determinar os atuais erros de preços no mercado.

Nenhuma previsão necessária – apenas fatos.

O resultado final é que investir com sucesso não é prever o futuro, e qualquer filosofia de investimento que exija que você preveja o futuro é fundamentalmente falha.

Vou escrever isso novamente: qualquer estratégia de investimento que requeira alguma previsão do futuro é fundamentalmente falha e deve ser evitada.

Essa simples frase eliminará a maioria das estratégias de investimento e conselhos financeiros de sua vida.

Qualquer filosofia de investimento que exija que você preveja o futuro é fundamentalmente falha.

Aprendi essa lição com a dura escola da vida, então, por favor, leve o que estou dizendo a sério. Deixei milhões na mesa de investimentos e desperdicei incontáveis ​​horas de pesquisa perseguindo por engano o desconhecido.

Aprenda com meus erros e não cometa o mesmo erro. Previsões financeiras são como uma praga em seu portfólio.

Isso Não é Ciência, Mas é Muito Lucrativo

Se você deseja investir com lucratividade consistente, deve ter clareza sobre o que sabe e sobre o que permanecerá para sempre desconhecido.

Prever o futuro é impossível. Ponto Final!

As pessoas procuram meteorologistas porque desejam ter alguma sensação de controle sobre o futuro. É gratificante estudar as previsões dos analistas, agir e fazer as coisas acontecerem – mesmo que seja completamente errado.

Pelo menos você tentou e deu o seu melhor (ou pelo menos, é o que você acredita).

Os humanos têm uma necessidade incessante de controle, seja cônjuges, natureza ou suas finanças.

Aceitar o futuro como incognoscível parece fora de controle para os não iniciados, e isso é intolerável.

“Existem muitos métodos para prever o futuro. Por exemplo, você pode ler horóscopos, folhas de chá, cartas de tarô ou bolas de cristal. Coletivamente, esses métodos são conhecidos como ‘métodos loucos’. Ou você pode colocar fatos bem pesquisados ​​em modelos de computador sofisticados, mais comumente chamados de ‘uma completa perda de tempo.’”
– Scott Adams

No entanto, quando você aprende a investir com base em expectativas matemáticas e gerenciamento de risco, muito do que passa por consultoria financeira torna-se um desperdício sem sentido.

Quando você aprende a aceitar o futuro como um resultado probabilístico, de repente fica livre de muitos fardos que o investidor comum deve arcar.

Você não precisa se preocupar em estar certo ou errado. Em vez disso, apenas alinhe seu portfólio com as probabilidades atuais, enquanto sempre gerencia contra o risco de uma grande perda de valores discrepantes. Não é perfeito, mas é lucrativo com o tempo. Reduz o risco, aumenta o retorno e permite que você durma à noite.

Investir é ganhar dinheiro. São negócios.

Prever o futuro tem a ver com a gratificação do ego para o “gênio” previsor.

Nunca confunda os dois.

Concentre seu tempo e recursos limitados em estratégias de investimento que tenham validade estatística com base em fatos prováveis.

Nada menos é aceitável.

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