Aprenda como lucrar de forma mais consistente, usando uma estratégia de investimento com a vantagem da casa.

Principais Ideias

  • A expectativa matemática é a chave para um investimento lucrativo consistente.
  • Verdade chocante! A maior parte do que passa por consultoria de investimento é, na verdade, jogo
  • Como parar de jogar para poder investir e ter lucros maiores e mais consistentes.

Ambos são jogos de acerto; Ambos envolvem probabilidades em que você coloca o dinheiro em risco na esperança de um retorno; E ambos podem fazer suas economias, arduamente conquistadas, desaparecer se você apostar errado.

100% de “certeza”, é, simplesmente, uma miragem, coisa de teórico.

Então, qual é a diferença entre apostar e investir, e por que você deveria se importar com isso?

A diferença se resume a um conceito – relativamente – simples que parece intimidante, mas na realidade é bem fácil de entender: Expectativa matemática.

A razão pela qual você deve se preocupar com a expectativa matemática é porque ela diz quanto lucro (ou perda) você pode esperar se seguir uma estratégia de aposta ou investimento por tempo suficiente para estabelecer significância estatística.

“Deus não se importa com as nossas dificuldades matemáticas. Ele as integra empiricamente.”
– Albert Einstein

“E eu com isso?”, você pode pensar. Confere…

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Veja Como Você Poderia Ter Lucrado com este Conselho de Investimento …

  • Você sabia que a expectativa matemática para uma carteira diversificada de ações no final da década de 1990 era, na verdade, negativa para períodos de manutenção de 10 anos, dependendo das suposições? Isso não é retrospectiva. Esses fatos eram conhecidos na época e você poderia ter usado esse conhecimento para gerenciar seu risco e reduzir as perdas que muitos investidores experimentaram nos anos seguintes.
  • E que o mesmo aconteceu em 2010? Os fatos eram conhecidos na época e os recoltados foram o IBOVESPA 71,7%, a inflação 74% e a poupança, a penúltima colocada da lista, cresceu 80,2%?
  • Você sabia que a expectativa matemática para períodos de manutenção de ações de 20 anos no final da década de 1990 era tão baixa que o tesouro tinha grande probabilidade de fornecer um melhor retorno ajustado ao risco do que as ações… por 20 anos? Aposto que ninguém te contou isso! No entanto, veja o que aconteceu com esses títulos nos anos seguintes.
  • Você sabia que a expectativa matemática para seu portefólio diversificado de ações, ETFs ou fundos mútuos varia com a avaliação do mercado no momento em que você adquire o portfólio?
  • Em outras palavras, se você comprou ações quando os P/L’s estavam acima da média e os índices de valor contábil estavam abaixo da média, você poderia esperar retornos abaixo da média. Por outro lado, você pode esperar retornos maiores do que a média se iniciar seu programa de investimento quando as ações oferecem um valor melhor do que o normal.

A expectativa matemática pode te dizer quanto lucro ou perda esperar como investidor.

Quanto esse Conselho de Investimento Vale para Você ao Longo de uma Vida?

Se você respondeu “milhões”, provavelmente, deu um palpite conservador.

Compreender a expectativa matemática é literalmente a diferença entre riqueza e pobreza porque é o determinante final de seus lucros a longo prazo.

A expectativa matemática governa sua capacidade de acumular riqueza.

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Você não pode escolher esta regra porque ela é inviolável.

“Uma técnica é bem-sucedida na física matemática, não por um truque inteligente ou um acidente feliz, mas por expressar algum aspecto da verdade física.”
– O.G. Sutton

Os mercados e seu portfólio irão se compor e crescer de acordo com as expectativas matemáticas, quer você saiba ou não. Esta não é minha opinião – é um fato matemático.

Você tem apenas uma escolha: decidir se faz os princípios da expectativa trabalharem a seu favor ou contra você.

Como a Expectativa Funciona com a Estratégia de Investimento?

É do conhecimento geral que as probabilidades de um cara ou coroa individual são 50/50. Se você apostar um real em cara e receber um real como recompensa cada vez que a moeda der cara, você terá um empate ou quase o mesmo depois de lançar a moeda várias vezes.

A expectativa matemática sob esse “esquema de apostas” é o ponto de equilíbrio.

Em outras palavras, a expectativa matemática é função de duas variáveis:

  • A probabilidade de sua aposta ser vencedora ou perdedora
  • O pagamento de uma aposta vencedora contrastou com o montante perdido por apostas perdidas

“Em matemática você não entende as coisas. Você apenas se acostuma com elas.”
– Johann von Neumann

Dito de forma mais simples, a expectativa é igual à probabilidade multiplicada pelo pagamento.

Por exemplo, se você variou o pagamento para R$ 2 para cada jogada vencedora e R$ 1 perdido para cada jogada perdida, você de repente teria um jogo de expectativa positiva assumindo que suas probabilidades permaneceriam inalteradas.

Esse é um conceito importante.

Pergunte a si mesmo se você sabe com segurança qual é a expectativa para os investimentos de seu portfólio.

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Você conhece as probabilidades e suas recompensas? Meu palpite é que menos de 1 em 100 investidores têm a menor idéia sobre a expectativa de sua estratégia de investimento.

Incrível quando você considera que é a regra matemática que determina seus lucros ao longo do tempo.

Os investidores devem arriscar dinheiro apenas em situações de expectativa matemática positiva; enquanto os jogadores arriscam dinheiro em expectativas matemáticas negativas e probabilidades desconhecidas. Essa é a diferença crucial entre um jogador e um investidor.

Na verdade, um investidor nunca será um apostador porque seus lucros são garantidos pelo tempo – é apenas uma questão de tamanho da amostra.

Os investidores não são apostadores porque seus lucros são garantidos pelo tempo. Qual é você?

Você está investindo ou apenas jogando? Você ao menos sabe?

O objetivo de investir é lucrar, e a única maneira de você lucrar com o tempo é por pura sorte ou apostando em situações de expectativa matemática positiva.

Se você não quer deixar o seu futuro financeiro nas mãos da “senhora sorte”, então você não tem escolha se não ser aprender sobre a expectativa.

Como Saber se Você está Apostando ou Investindo

Eu invisto por um motivo … para ganhar dinheiro. PONTO FINAL!

Por esse motivo, recuso-me a colocar um único centavo em risco, a menos que saiba que as probabilidades estão enormemente a meu favor e posso fazer a mesma aposta vezes suficientes para obter lucro.

Muito poucas estratégias de investimento se qualificam sob esse critério:

  • Comprar ações porque você acha que elas vão subir não se qualifica porque não tem nenhuma expectativa matemática conhecida.
  • Comprar ações porque você acha que é uma boa empresa ou tem boas perspectivas para o futuro não tem expectativas.
  • Comprar ações porque você acha que o mercado vai subir, ou porque você acha que ele atingiu o fundo do poço, também é apostar porque não tem expectativas.
  • Comprar ações porque seu consultor ou outro especialista recomendou que é um jogo porque não tem expectativas.

“Você não pode aplicar a matemática enquanto as palavras ainda obscurecerem a realidade.”
– Hermann Weyl

A triste realidade é que a maioria das pessoas investem com base em opiniões sem expectativas matemáticas … e isso é uma aposta.

Todas as razões acima para comprar ações nada mais são do que opiniões, e as opiniões são meras conjecturas sobre um futuro desconhecido.

Eles podem muito bem jogar blackjack ou roleta, porque estão apostando em uma expectativa matemática desconhecida ou negativa.

Qual é a expectativa de minhas opiniões?

Se eu fizer 10 ou mesmo 100 investimentos com base em opiniões, quais resultados posso esperar razoavelmente? Eu não tenho a menor ideia! Nenhuma ideia. Sem expectativa. Eu simplesmente estaria adivinhando, e não estou disposto a adivinhar quando se trata de meu futuro financeiro.

Preste muita atenção e você ficará chocado com o fato de que muito do que passa por consultoria de investimento de especialistas na mídia, publicações e até mesmo seu próprio consultor financeiro, é pouco mais do que opinião sem sentido … mera conjectura.

Eles são jogadores e não investidores.

Se Você Deseja Resultados de Investimento Consistentemente Lucrativos, Siga Este Conselho …

Para ficar ainda mais claro sobre a diferença crucial e entender se você está ou não jogando ou investindo, vamos examinar a diferença entre o proprietário do cassino e o cliente do cassino.

O cliente joga, mas o dono do cassino dirige um negócio.

O proprietário sabe que lucrará de forma consistente com base na lei das médias porque cada jogo jogado coloca as probabilidades do seu lado.

Os clientes têm dias bons e dias ruins, mas perdem no longo prazo porque estão apostando em jogos de expectativa negativa.

“O jogo conhecido como negócio tem um desfavor austero sobre o negócio conhecido como jogo.”
– Ambrose Bierce

Da mesma forma, sua estratégia de investimento te posiciona como proprietário ou como cliente. Ou você administra seu portfólio como um negócio com uma casa vantajosa, ou joga. Não há outra alternativa.

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Outra pista de que você é um jogador é se você se entusiasma com suas atividades de investimento. Investir é atraente e excitante para um jogador, assim como para o cliente de cassino que gosta da emoção do jogo e do lançamento dos dados.

O verdadeiro investimento é tão enfadonho quanto ver a tinta secar, porque é apenas um negócio. É uma tarefa administrativa que exige a implementação disciplinada de uma estratégia predefinida que é desprovida de excitação emocional.

Você precisa gerenciar seu portfólio como um negócio e com a vantagem para a casa, ou arrisca apostar seu dinheiro.

O dono do cassino vem trabalhar todos os dias, verifica seus números, resolve problemas e faz seu trabalho. Ele está apenas implementando seu plano com disciplina, lucrando – com certeza.

Qual das opções descreve melhor suas atividades de investimento – o cliente do cassino ou o proprietário do cassino? Você investe com uma vantagem para a casa conhecida de uma forma empresarial, ou joga os dados na esperança de ganhar um grande prêmio?

Estratégia de Investimento: “Estilo Nevada”

A analogia entre o jogo e o investimento desmorona em um lugar crucialmente importante. Essa distinção crítica é a base pela qual você pode desenvolver uma estratégia de investimento consistentemente lucrativa.

No jogo, as regras de cada jogo são predefinidas para dar uma vantagem à casa – uma expectativa matemática positiva.

Por outro lado, isso significa que todo jogador tem uma expectativa negativa.

Com o investimento, não há uma “vantagem da casa” predefinida porque não há “casa”.

As probabilidades do jogo de investimento são determinadas pelo quão inteligente você joga o jogo. Você pode se tornar sua própria “casa”. Você faz as regras.

“Matemática é apenas outra forma de prever o futuro.” – Ralph Abraham

Em outras palavras, ao contrário do jogo em que os cassinos estão no controle das probabilidades porque eles fazem as regras, no mundo dos investimentos, você está no controle. Você determina as probabilidades pelos riscos que decide aceitar.

Investir é como apostar em um cassino que permite que você decida se quer ou não apostar após ver as cartas. É extremamente importante compreender essa vantagem! Ela não pode ser subestimada.

Como investidor, você determina as probabilidades selecionando cuidadosamente quais mãos escolher para jogar e quais mãos evitar.

Em outras palavras, os investidores determinam a probabilidade, o risco e a recompensa. Eles só arriscam seu capital quando a expectativa é altamente favorável.

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Você controla o risco e a recompensa de seu portfólio criando regras de investimento que oferecem o equivalente a uma vantagem de casa.

Você pode ser um vencedor consistente se desenvolver o conhecimento e as habilidades necessárias para investir apenas em situações de alta expectativa.

Investir com rentabilidade consistente é literalmente tão simples assim.

Conselhos de Investimento: Nunca Aposte Sem uma Vantagem da Casa

O que é quase inacreditável para mim é que a maioria dos investidores absolutamente desperdiça essa vantagem.

A maioria dos investidores são na realidade jogadores. Eles detêm a chave que pode abrir a porta para lucros de investimento confiáveis ​​e seguros, mas passam direto por essa porta e escolhem o cassino.

Qualquer um pode desenvolver o conhecimento necessário para acumular as probabilidades a seu favor e investir com a vantagem da casa, mas quase ninguém o faz.

“Não jogue. Pegue todas as suas economias, compre boas ações e guarde-as até que suba, depois venda. Se não subir, não compre.”
– Will Rogers

A maioria das pessoas preferem se divertir com a seleção de ações e os históricos de ações importantes, em vez de se concentrar em ganhar dinheiro.

Elas não conhecem as probabilidades e não querem ser incomodados com coisas como matemática. Preferem arriscar dinheiro adivinhando a próximo Google ou Apple em vez de investir com habilidade e disciplina.

A escolha é sua, você pode aprender a assumir o controle da expectativa matemática e investir com a vantagem de uma casa, ou pode apostar e deixar sua segurança financeira ao acaso.

Qual você vai escolher?

Arriscar o seu dinheiro é um jogo para tolos. Escolha ser um investidor, não um jogador.

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